Досье на проект Закона Республики Казахстан
«О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты
по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»
(29 марта 2013 года)

 

1. Проект Закона РК

2. Пояснительная записка к проекту постановления Правительства РК

3. Пояснительная записка к проекту Закона РК

4. Паспорт по оценке социально-экономических последствий действия принимаемых законопроектов РК (Астана, 2013) Приложение 1 к Методическим рекомендациям по оценке социально-экономических последствий действия принимаемых законопроектов РК

5. Сравнительная таблица к проекту Закона РК

6. Прогноз последствий принятия проекта Закона РК

7. Перечень законодательных актов, в которые вносятся изменения и дополнения проектом Закона РК

8. Сравнительная таблица к проекту Закона РК

9. Заключение научной правовой экспертизы законопроекта

10. Заключение научной антикоррупционной экспертизы проекта Закона РК

11. Заключение научной криминологической экспертизы проекта Закона РК

12. Заключение научной экономической экспертизы законопроекта

13. Заключение повторной научной лингвистической экспертизы в части аутентичности текстов на казахском и русском языках проекта Закона РК

14. Новости, обсуждения по проекту

15. Закон РК от 17 января 2014 года № 166-V

 

 

Проект

Закон
Республики Казахстан

О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные
акты Республики Казахстан по вопросам противодействия
деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид

 

Внесен на рассмотрение Мажилиса Парламента РК постановлением Правительства РК от 29 марта 2013 года № 299

 

Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан:

1. В Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., № 15-16, ст. 211; 1998 г., № 16, ст. 219; № 17-18, ст. 225; 1999 г., № 20, ст. 721; № 21, ст. 774; 2000 г., № 6, ст. 141; 2001 г., № 8, ст. 53, 54; 2002 г., № 4, ст. 32, 33; № 10, ст. 106; № 17, ст. 155; № 23-24, ст. 192; 2003 г., № 15, ст. 137; № 18, ст. 142; 2004 г., № 5, ст. 22; № 17, ст. 97; № 23, ст. 139; 2005 г., № 13, ст. 53; № 14, ст. 58; № 21-22, ст. 87; 2006 г., № 2, ст. 19; № 3, ст. 22; № 5-6, ст. 31; № 8, ст. 45; № 12, ст. 72; № 15, ст. 92; 2007 г., № 1, ст. 2; № 4, ст. 33; № 5-6, ст. 40; № 9, ст. 67; № 10, ст. 69; № 17, ст. 140; 2008 г., № 12, ст. 48; № 13-14, ст. 58; № 17-18, ст. 72; № 23, ст. 114; № 24, ст. 126; 2009 г., № 6-7, ст. 32; № 13-14, ст. 63; № 15-16, ст. 71, 73, 75; № 17, ст. 82, 83; № 24, ст. 121, 122, 125, 127, 128, 130; 2010 г., № 1-2, ст. 5; № 7, ст. 28, 32; № 11, ст. 59; № 15, ст. 71; № 20-21, ст. 119; № 22, ст. 130; № 24, ст. 149; 2011 г., № 1, ст. 9; № 2, ст. 19, 28; № 19, ст. 145; № 20, ст. 158; № 21, ст. 161; № 24, ст. 196; 2012 г., № 1, ст. 5; № 2, ст. 13; № 3, ст. 26, 27; № 4, ст. 30; № 5, ст. 35, 36; № 10, ст. 77; № 12, ст. 84; 2013 г. № 1, ст. 2):

1) оглавление дополнить заголовком статьи 177-1 следующего содержания:

«Статья 177-1. Организация или руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды»;

2) дополнить статьей 177-1 следующего содержания:

«Статья 177-1. Организация или руководство деятельностью

финансовой (инвестиционной) пирамиды

1. Организация или руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц,-

наказываются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.

2. Те же деяния, совершенные:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) с использованием служебного положения;

в) в крупном размере,-

наказываются ограничением свободы на срок от трех до семи лет либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

3. Те же деяния, совершенные:

а) путем совершения операций с использованием интернет-ресурса либо информационно-телекоммуникационных систем и сетей или систем электронных платежей;

б) в особо крупном размере;

в) лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, если они сопряжены с использованием им своего служебного положения,-

наказываются лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества и лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, а в случаях, предусмотренных пунктом в), - до семи лет.

Примечания.

1. Под фактическим занятием деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается наличие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода является доход от производства, либо прироста стоимости покупки и (или) реализации товаров или услуг (на сумму принятых обязательств).

2. Лицо, кроме организатора финансовой пирамиды, освобождается от уголовной ответственности за действия, предусмотренные настоящей статьей, если добровольно до привлечения к уголовной ответственности сообщило об участии в соответствующей деятельности в правоохранительные органы или иным образом способствовало ее прекращению или предотвращению преступления, при условии, что в его действиях нет состава иного преступления.»;

3) пункт пятый примечаний статьи 307 изложить в следующей редакции:

«5. Коррупционными преступлениями признаются преступления, предусмотренные пунктом г) части третьей статьи 176, пунктом г) части третьей статьи 177, пунктом в) части третьей статьи 177-1, пунктом в) части второй статьи 192, пунктом а) части третьей статьи 193, пунктом а) части третьей статьи 209, пунктом б) части третьей статьи 226-1, статьей 307, пунктом в) части четвертой статьи 308, статьями 310 - 315, статьей 380, пунктом в) части второй статьи 380-1, статьей 380-2 настоящего Кодекса.».

2. В Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 декабря 1997 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., № 23, ст. 335; 1998 г., № 23, ст. 416; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 6, ст. 141; 2001 г., № 8, ст. 53; № 15-16, ст. 239; № 17-18, ст. 245; № 21-22, ст. 281; 2002 г., № 4, ст. 32, 33; № 17, ст. 155; № 23-24, ст. 192; 2003 г., № 18, ст. 142; 2004 г., № 5, ст. 22; № 23, ст. 139; № 24, ст. 153, 154, 156; 2005 г., № 13, ст. 53; № 21-22, ст. 87; № 24, ст. 123; 2006 г., № 2, ст. 19; № 5-6, ст. 31; № 12, ст. 72; 2007 г., № 1, ст. 2; № 5-6, ст. 40; № 10, ст. 69; № 13, ст. 99; 2008 г., № 12, ст. 48; № 15-16, ст. 62, 63; № 23, ст. 114; 2009 г., № 6-7, ст. 32; № 15-16, ст. 71, 73; № 17, ст. 81, 83; № 23, ст. 113, 115; № 24, ст. 121, 122, 125, 127, 128, 130; 2010 г., № 1-2, ст. 4; № 11, ст. 59; № 17-18, ст. 111; № 20-21, ст. 119; № 22, ст. 130; № 24, ст. 149; 2011 г., № 1, ст. 9; № 2, ст. 19, 28; № 19, ст. 145; № 20, ст. 158; № 24, ст. 196; 2012 г., № 1, ст. 5; № 3, ст. 26; № 4, ст. 30; № 5, ст. 35; № 6, ст. 44; № 10, ст. 77; № 14, ст. 93; 2013 г., Закон Республики Казахстан от 16 января 2013 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам Государственной границы Республики Казахстан», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 22 января 2013 г.):

1) части третью и четвертую статьи 192 изложить в следующей редакции:

«3. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (пунктом г) части третьей), 177 (пунктом г) части третьей), 177-1 (пунктом в) части третьей), 190 (частью второй), 191, 192, 192-1, 193 - 196, 199-205-1, 206, 207, 209 (частями второй и третьей), 213, 214 (частью второй), 215-220, 221 (частью второй), 222 (частями второй и третьей), 222-1, 224, 226 (частью второй), 226-1, 231, 232, 269-1, 307, 308, 310-315 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится следователями органов финансовой полиции. По делам о преступлениях, предусмотренных статьями 183 (частями второй и третьей), 229 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие может производиться следователями органов финансовой полиции, если их расследование непосредственно связано с расследованием преступлений, подследственных следователям органов финансовой полиции, и уголовное дело не может быть выделено в отдельное производство.

4. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью второй, пунктом б) части третьей, частью четвертой), 177 (частями второй, третьей и четвертой), 177-1 (частями второй, третьей и четвертой), 180, 182 (частями первой и второй), 184, 184-1, 228, 309, 316, 339 (частями второй и третьей), 341, 343-357, 363-365 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органом внутренних дел или финансовой полиции, возбудившим уголовное дело. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 141-1, 363-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органами внутренних дел или финансовой полиции, возбудившими уголовное дело в отношении лица, не являющегося сотрудником этого органа.»;

2) часть 8-1 статьи 285 изложить в следующей редакции:

«8-1. Дознание по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью первой), 177 (частью первой), 177-1 (частью первой), 182 (частью первой) Уголовного кодекса Республики Казахстан, производится возбудившим уголовное дело органом внутренних дел или финансовой полиции.».

3. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., № 16-17, ст. 642; № 23, ст. 929; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 10, ст. 244; № 22, ст. 408; 2001 г., № 23, ст. 309; № 24, ст. 338; 2002 г., № 10, ст. 102; 2003 г., № 1-2, ст. 7; № 4, ст. 25; № 11, ст. 56; № 14, ст. 103; № 15, ст. 138, 139; 2004 г., № 3-4, ст. 16; № 5, ст. 25; № 6, ст. 42; № 16, ст. 91; № 23, ст. 142; 2005 г., № 21-22, ст. 87; № 23, ст. 104; 2006 г., № 4, ст. 24, 25; № 8, ст. 45; № 11, ст. 55; № 13, ст. 85; 2007 г., № 3, ст. 21; № 4, ст. 28; № 5-6, ст. 37; № 8, ст. 52; № 9, ст. 67; № 12, ст. 88; 2009 г., № 2-3, ст. 16; № 9-10, ст. 48; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; № 24, ст. 134; 2010 г., № 3-4, ст. 12; № 5, ст. 23; № 7, ст. 28; № 15, ст. 71; № 17-18, ст. 112; 2011 г., № 3, ст. 32; № 5, ст. 43; № 6, ст. 50, 53; № 16, ст. 129; № 24, ст. 196; 2012 г., № 2, ст. 13, 14, 15; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 12, ст. 85; № 13, ст. 91; № 14, ст. 92; № 23-24, ст. 125):

статью 715 дополнить пунктом 4 следующего содержания:

«4. Не допускается привлечение от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.

Примечание.

Под фактическим занятием деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается наличие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода является доход от производства, либо прироста стоимости покупки и (или) реализации товаров или услуг (на сумму принятых обязательств).».

4. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2001 г., № 5-6, ст. 24; № 17-18, ст. 241; № 21-22, ст. 281; 2002 г, № 4, ст. 33; № 17, ст. 155; 2003 г., № 1-2, ст. 3; № 4, ст. 25; № 5, ст. 30; № 11, ст. 56, 64, 68; № 11, ст. 109; № 15, ст. 122, 139; № 18, ст. 142; № 21-22, ст. 160; № 23, ст. 171; 2004 г., № 6, ст. 42; № 10, ст. 55; № 15, ст. 86; № 17, ст. 97; № 23, ст. 139, 140; № 24, ст. 153; 2005 г., № 5, ст. 5; № 7-8 ст. 19; № 9, ст. 26; № 13, ст. 53; № 14, ст. 58; № 17-18, ст. 72; № 21-22, ст. 86, 87; № 23, ст. 104; 2006 г, № 1, ст. 5; № 2, ст. 19, 20; № 3, ст. 22; № 5-6, ст. 31, № 8, ст. 45; № 10, ст. 52; № 11, ст. 55; № 12, ст. 72, 77; № 13, ст. 85, 86; № 15 ст. 92, 95; № 16, ст. 98, 102; № 23, ст. 141; 2007 г, № 1, ст. 4; № 2, ст. 16, 18 № 3, ст. 20, 23; № 4, ст. 28, 33; № 5-6, ст. 40; № 9, ст. 67; № 10, ст. 69; № 12, ст. 88; № 13, ст. 99; № 15, ст. 106; № 16, ст. 131; № 17, ст. 136, 139, 140; № 18 ст. 143, 144; № 19, ст. 146, 147; № 20, ст. 152; № 24, ст. 180; 2008 г, № 6-7 ст. 27; № 12, ст. 48, 51; № 13-14, ст. 54, 57, 58; № 15-16, ст. 62; № 20, ст. 88; № 21, ст. 97; № 23, ст. 114; № 24, ст. 126, 128, 129; 2009 г., № 2-3, ст. 7, 21, № 9-10, ст. 47, 48; № 13-14, ст. 62, 63; № 15-16, ст. 70, 72, 73, 74, 75, 76; № 17, ст. 79-80, 82; № 18, ст. 84, 86; № 19, ст. 88; № 23, ст. 97, 115, 117 № 24, ст. 121, 122, 125, 129, 130, 133, 134; 2010 г, № 1-2, ст. 1, 4, 5; № 5 ст. 23; № 7, ст. 28, 32; № 8, ст. 41; № 9, ст. 44; № 11, ст. 58; № 13, ст. 67; № 15, ст. 71; № 17-18, ст. 112, 114; № 20-21, ст. 119; № 22, ст. 128, 130; № 24 ст. 146, 149; 2011 г., № 1, ст. 2, 3, 7, 9; № 2, ст. 19, 25, 26, 28; № 3, ст. 32; № 6, ст. 50; № 8, ст. 64; № 11, ст. 102; № 12, ст. 111; № 13, ст. 115, 116; № 14, ст. 117; № 16, ст. 128, 129; № 17, ст. 136; № 19, ст. 145; № 21, ст. 161; № 24, ст. 196; 2012 г., № 1, ст. 5; № 2, ст. 9, 11, 13, 14, 16; № 3, ст. 21, 22, 25, 26, 27; № 4, ст. 32; № 5, ст. 35, 36; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 12, ст. 84, 85; № 13, ст. 91; № 14, ст. 92, 93, 94; № 15, ст. 97; № 20, ст. 121; № 21-22, ст. 124; 2013 г., 2013 г. № 1, ст. 2, 3; Закон Республики Казахстан от 16 января 2013 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам Государственной границы Республики Казахстан», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 22 января 2013 г.):

1) оглавление дополнить заголовком статьи 136-3 следующего содержания:

«Статья 136-3. Содействие либо рекламирование деятельности  финансовой (инвестиционной) пирамиды»;

2) дополнить статьей 136-3 следующего содержания:

«Статья 136-3. Содействие либо рекламирование деятельности

финансовой (инвестиционной) пирамиды

1. Умышленное содействие путем предоставления помещения или имущества, а равно оказание иного содействия деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц,-

влекут штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей.

2. Производство, распространение, размещение и использование рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, -

влекут штраф на физических лиц в размере от ста до ста пятидесяти, на индивидуальных предпринимателей, должностных лиц - в размере от ста пятидесяти до ста семидесяти, на юридических лиц, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства или некоммерческими организациями, - в размере от двухсот до трехсот, на юридических лиц, являющихся субъектами крупного предпринимательства, - в размере от четырехсот до шестисот месячных расчетных показателей с приостановлением выпуска (выхода в эфир) средства массовой информации на срок до трех месяцев.

Примечание.

Под фактическим занятием деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается наличие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода является доход от производства, либо прироста стоимости покупки и (или) реализации товаров или услуг (на сумму принятых обязательств).»;

3) в подпункте 1) части первой статьи 636:

абзац второй изложить в следующей редакции:

«органов внутренних дел (статьи 79-1, 79-3, 79-4, 79-5, 79-6, 83-1, 85-3, 86, 86-1, 87-3, 87-4, 87-5, 96, 111 - 117, 135-1, 136, 136-1, 136-2, 136-3, 141-1, 143, 143-1, 147-1 (часть вторая), 159, 162, 163 (части третья и четвертая), 163-2, 163-3, 163-4, 165, 203, 234-1, 283 (части первая и третья), 298 (части вторая и 2-1), 298-1 (часть вторая), 306-2, 314, 317-1 (по нарушениям требований безопасности к гражданскому и служебному оружию и патронам к нему, химической продукции, связанной с оборотом наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров, гражданских пиротехнических веществ и изделий с их применением), 318 - 321, 324-1, 324-2, 330, 330-1 (часть вторая), 331, 332, 334 (часть третья), 335, 336, 336-1 (часть третья), 336-2 (частью третьей), 336-3 (частью второй), 336-4 (частью второй), 338 (часть первая), 338-1 (части первая, вторая, десятая и одиннадцатая), 339, 340, 341 (часть вторая), 344, 354-1, 355-357, 357-1, 357-7 (часть вторая), 362, 362-1, 363, 365, 366, 368, 368-1, 369 (часть вторая), 370 (часть вторая), 371 (часть вторая), 372, 373, 374 (части первая - четвертая), 374-1, 380 (часть вторая), 380-2, 388, 390 (часть вторая), 391-1 (части вторая и третья), 394 (части вторая, третья и четвертая), 394-1, 396 (часть четвертая), 446 (часть вторая), 461 (часть 3-1), 463 (части вторая, третья), 463-3 (часть пятая), 464-1 (части первая и вторая), 465 (часть вторая), 466 (часть вторая), 467, 468 (части первая и вторая), 468-1, 468-2, 469, 471 (части 1-2 и вторая), 473 (часть третья), 474, 474-1, 475, 477 (часть третья), 484, 500 (часть вторая), 501, 514 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 518, 521, 524 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 531);»;

абзац тридцать четвертый изложить в следующей редакции:

«органов финансовой полиции (статьи 136-3, 140 (часть вторая), 143, 143-1, 143-2, 144-1, 145, 146-1, 151, 151-1, 154, 154-1, 155, 155-2, 156, 157, 159 (частями третьей и четвертой), 158-4, 162, 163 (части третья и четвертая), 176 (часть первая), 179 (части первая и вторая), 179-1, 200, 203, 211, 213 (части пятая и шестая), 214, 217, 218-1 (часть седьмая), 275-1, 306-2, 355, 357-1, 357-2 (часть вторая), 357-3, 357-5, 514-519, 521, 522, 529, 532-535, 537-1);».

5. В Закон Республики Казахстан от 23 июля 1999 года «О средствах массовой информации» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., № 21, ст. 771; 2001 г., № 10, ст. 122; 2003 г., № 24, ст. 175; 2005 г., № 13, ст. 53; 2006 г., № 1, ст. 5; № 3, ст. 22; № 12, ст. 77; 2007 г., № 12, ст. 88; 2009 г., № 2-3, ст. 7; № 15-16, ст. 74; 2010 г., № 5, ст. 23; № 22, ст. 130; 2011 г, № 1, ст. 2; № 11, ст. 102; 2012 г, № 2, ст. 13; № 3, ст. 25; № 15, ст. 97):

статью 14 дополнить пунктом 3-2 следующего содержания:

«3-2. Запрещается реклама деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.».

6. В Закон Республики Казахстан от 19 декабря 2003 года «О рекламе» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 24, ст. 174; 2006 г., № 15, ст. 92; № 16, ст. 102; 2007 г., № 12, ст. 88; 2009 г., № 17, ст. 79, 82; 2010 г., № 5, ст. 23; № 24, ст. 146; 2011 г., № 11, ст. 102; 2012 г., № 3, ст. 25; № 14, ст. 92):

статью 14 дополнить подпунктом 8) следующего содержания:

«8) реклама деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.».

Статья 2. Настоящий Закон вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования.

 

 

          Президент

Республики Казахстан

 

 

Пояснительная записка

к проекту постановления Правительства Республики Казахстан

 

№

п/п

Перечень сведений, которые должны быть отражены в пояснительной записке

Информация государственного органа-разработчика

1.

Государственный орган-разработчик проекта

Генеральная прокуратура Республики Казахстан

2.

Обоснование необходимости принятия проекта

В целях реализации поручения Главы государства от 10 апреля 2012 года №1760 о рассмотрении вопроса о запрете деятельности финансовых пирамид, резолюции заместителя Премьер-Министра Республики Казахстан Келимбетова К.Н. от 13 апреля 2012 года №20-27/И-261 о разработке законопроекта, запрещающего деятельность финансовых пирамид.

3.

Предполагаемые социально - экономические и/или правовые последствия в случае принятия проекта

Принятие проекта постановления не повлечет негативных социально-экономических и/или правовых последствий

4.

Предполагаемые финансовые затраты, связанные с реализацией проекта

Реализация проекта финансовых затрат и увеличения штатной численности не повлечет

5.

Конкретные цели, сроки ожидаемых результатов и предполагаемая эффективность принятия проекта

 

6.

Сведения об актах Президента и/или Правительства, принятых ранее по вопросам, рассматриваемым в проекте, и результатах их реализации

 

______________________

7.

Необходимость последующего приведения законодательства в соответствие с проектом

Отсутствует

8.

Результаты дополнительной экспертизы (правовой, экономической, экологической, финансовой и других), в случае ее проведения по поручению Премьер-Министра в других организациях

Не проводилась

9.

Иные сведения

Отсутствуют

10.

Разрешается передача материалов (выписок) на мобильные устройства членов Правительства через информационную систему «Мобильный офис Правительства Республики Казахстан»

 

 

 

И.о. Генерального Прокурора

Республики Казахстан

И. Меркель

«____»________________ года

Мажилис Парламента

Республики Казахстан

 

Пояснительная записка

к проекту Закона Республики Казахстан

«О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

 

Проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее - законопроект) разработан в соответствии с пунктом 1 Плана законопроектных работ Правительства Республики Казахстан на 2013 год.

Как показывает мировой и отечественный опыт, рост экономики и существенно возрастающее финансовое положение населения нередко становятся благодатной почвой для активизации деятельности финансовых пирамид.

Финансовая пирамида представляет собой такую форму привлечения инвестиций, в которой доход по привлеченным денежным средствам выплачивается не за счет их вложения в прибыльное дело либо товар, а за счет привлечения все новых вкладчиков и денежных средств.

При этом, потенциальных вкладчиков побуждают вкладывать денежные средства обещанием выплатой первым из них больших доходов за счет последующих клиентов.

Таким образом, в пирамидальной схеме огромное количество людей «внизу» пирамиды платят деньги малочисленной верхушке.

При этом, каждый новый участник платит деньги за шанс продвижения «наверх» пирамиды для получения доходов от взносов других людей, которые могут присоединиться позднее.

С помощью недобросовестной рекламы финансовая пирамида внешне представляет не только как высокодоходный, но и надежный проект с солидными гарантиями.

К примеру, международная финансовая пирамида «МММ-2012: Мы Можем Многое!», отличается от других схем привлечения денег в виде займов от граждан.

Особенностью такой пирамиды является отсутствие официально зарегистрированной организации, единого счета в банке.

Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.

«МММ - 2012» функционирует виртуально в сети - Интернет на основании договорных отношений между ее участниками о вложении определенной суммы денежных средств, привлечении новых участников и получении процентов от вложений.

Число участников финансовой пирамиды на сегодняшний день составляет порядка 10-15 млн. человек, по всему миру.

При входе пользователей на соответствующие сайты организаторы, как правило, предупреждают, что «МММ-2012» является финансовой пирамидой.

Таким образом, организаторами приняты определенные меры во избежание возможной ответственности за мошеннические действия, так как обязательным признаком мошенничества является введение лица в заблуждение.

В конечном итоге все это может привести к снижению объема инвестиций, играющих важную роль в экономике страны, обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств.

Поэтому предлагается принять комплекс мер по пресечению и недопущению функционирования финансовых пирамид и на законодательном уровне запретить их деятельность на нашей территории.

Принятие законопроекта повысит степень защищенности конституционных прав и свобод граждан, интересов юридических лиц, а также эффективность работы органов уголовного преследования, прокуратуры и судов.

Реализация норм законопроекта не повлечет негативных социально-экономических и правовых последствий, а также не потребует дополнительных затрат из республиканского бюджета.

На основании изложенного Правительство Республики Казахстан вносит на рассмотрение Мажилиса Парламента Республики Казахстан вышеназванный законопроект.

 

 

Премьер-Министр

Республики Казахстан

 

С. Ахметов

 

ПАСПОРТ

по оценке социально-экономических последствий действия принимаемых законопроектов Республики Казахстан

АСТАНА, 2013

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 1
к Методическим рекомендациям по оценке социально-экономических
последствий действия принимаемых законопроектов РК

 

1. Общая информация:

1.1. Разработчик: Генеральная прокуратура Республики Казахстан

1.2. Название законопроекта: «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

1.3. Цель законопроекта: Целью принятия законопроекта является создание правовой базы и модернизация законодательства для повышения уровня защищенности прав и законных интересов человека и гражданина, общественного порядка от противоправных деяний связанных с деятельностью финансовых пирамид.

1.4. Предмет правового регулирования: общественные отношения в сфере противодействия деятельности финансовых пирамид, меры административной и уголовной ответственности.

1.5. Отрасль законодательства: Уголовное законодательство, Законодательство об административных правонарушениях, Гражданское законодательство, Социально-культурное законодательство.

1.6. Вид законопроекта: вносит дополнения

 

Вид законопроекта

Количество

Описание

Самостоятельный

0

 

Вносит изменения и дополнения

6

1. Уголовный кодекс Республики Казахстан.

2. Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан.

3. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях.

4. Гражданский Кодекс Республики Казахстан (Особенная часть).

5. Закон Республики Казахстан «О средствах массовой информации».

6. Закон Республики Казахстан «О рекламе».

Вносит изменения

2

1. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях.

2. Закон Республики Казахстан «О средствах массовой информации».

Вносит дополнения

5

1. Уголовный кодекс Республики Казахстан.

2. Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан.

3. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях.

4. Гражданский Кодекс Республики Казахстан (Особенная часть).

5. Закон Республики Казахстан «О рекламе».

Ставит на утрату другой закон

0

 

 

1.7. Действие законопроекта:

 

Действие законопроекта

Описание

по времени:

Закон вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования.

в пространстве:

Национальное (действует на всей территории Республики Казахстан)

по лицам (целевая группа):

Юридически и физические лица.

 

1.8. Соответствие законопроекта со смежными отраслями законодательства и экономики:

 

Смежные отрасли

Описание соответствия

Смежные отрасли законодательства

Уголовное законодательство, Законодательство об административных правонарушениях, Гражданское законодательство, Социально-культурное законодательство.

Смежные отрасли экономики

Отсутствуют

 

1.9. Коэффициент информативности норм законопроекта:

 

Нормы

Действующая редакция

(при наличии)

Предлагаемая редакция

Количество

(часть, пункт, статья, раздел)

Nнов. (количество норм, содержащих новую информацию)

 

5

6 пунктов

Nобщ. (общее количество норм в законопроекте)

 

6

2 статьи

Кинф. (коэффициент информативности норм)

(количественное описание)

 

 

 

Вывод

(качественное описание):

Принятие законопроекта позволит предотвратить деятельность финансовых пирамид на территории Республики Казахстан.

 

1.10. Коэффициент неопределенности норм законопроекта:

 

Нормы

Действующая редакция

(при наличии)

Предлагаемая редакция

Количество

(часть, пункт, статья, раздел)

Nдис.(количество коррупциогенных норм, а также норм, содержащих неурегулированные диспозиции)

 

5

 

Nнеч.форм.. (количество норм, содержащих нечеткие формулировки)

 

0

 

Nтерм.(количество норм, содержащих термины и определения)

 

0

 

Nссыл. (количество норм, содержащих ссылки на другие нормативные правовые акты или отсутствие необходимых норм на действующие нормативные правовые акты)

 

0

 

Nпр.(количество норм, содержащих различные слова и фразы, позволяющие толковать их по-разному)

 

0

 

Nобщ. (общее количество норм в законопроекте)

 

6

6

Кнеопр. (коэффициент неопределенности норм)

(количественное описание)

 

0

 

Вывод

(качественное описание):

Неопределенные нормы отсутствуют

 

2. Соответствие законопроекта стратегическим целям государства:

 

Стратегические цели государства

Цель законопроекта

Описание соответствия

Стратегический план развития Республики Казахстан до 2030 года.

Стратегический план развития Республики Казахстан до 2020 года.

 

 

Послание Президента Республики Казахстан народу Казахстана

 

 

Стратегический план Органа-Разработчика

 

 

Поручение Главы государства

Поручение Главы государства от 10 апреля 2012 года №1760 о рассмотрении вопроса о запрете деятельности финансовых пирамид

 

 

3. Социально-экономические последствия:

 

 Стратегическая цель законопроекта:

Задачи

Социально-экономические показатели задач

Результаты

Социально-экономические показатели результатов

Необходимые действия и ресурсы для достижения результатов

Риски и допущения по результатам

запрет деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан

 Отсутствуют

создание правовой базы для запрета деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан

 

 

Риски отсутствуют

Вывод: принятие законопроекта позволит создать правовую базу для запрета деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан.

Источники: материалы правоохранительных органов

 

4. Анализ выгод и издержек:

 

Уровень анализа

Описание

Выгоды

Издержки

Целевая группа

 

 

 

Население

Физические и юридические лица

запрет деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан

 

 

5. Источник финансирования:

 

Средства достижения

Предполагаемая сумма

Республиканский бюджет

 

Местный бюджет

 

Национальный Фонд

 

Иные источники

 

 

6. Выводы:

 

1) На решение какой проблемы направлено регулирование?

деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан

2) Что повлечет отсутствие действий, предусмотренных законопроектом и каковы риски?

Принятие проекта не повлечет рисков

3) Эффективно ли регулирование в данной сфере? Если оно неэффективно, то почему?

__________________________

4) Какие инструменты могут быть использованы для достижения поставленной цели?

Законодательное установление запрета деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан

5) Какие имеются альтернативные варианты достижения поставленных целей и почему не выбраны?

В рамках указанного проекта альтернативные варианты отсутствуют

6) Превосходят ли выгоды от введения регулирования издержки, связанные с таким регулированием?

_____

7) Какое предусматривается снижение и/или увеличение затрат субъектов частного предпринимательства в связи с введением в действие нормативного правового акта?

Интересы субъектов частного предпринимательства не будут затронуты

8) Как будет обеспечиваться прозрачность распределения издержек и выгод между различными социальными группами (целевой группой)?

_________

9) Какие органы и организации будут ответственны за реализацию, каким образом будет осуществляться оценка эффективности и в какие сроки?

Проект рассчитан на применение всеми правоохранительными органами.

Итоговый вывод: проект позволит создать правовую базу для запрета деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан.

 

 

И.о. Генерального Прокурора

Республики Казахстан

 

И. Меркель

 

Сравнительная таблица
к проекту Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

 

№

№ статьи

Действующая редакция

Предлагаемая редакция

Обоснование

1. Уголовный Кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года № 167

1.

Новая статья 177-1

Статья 177-1. Отсутствует

Статья 177-1 Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды

1. Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов сбора денег, -

наказываются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.

2. Те же деяния, совершенные:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) с извлечением дохода в крупном размере, -

наказываются ограничением свободы на срок от трех до семи лет либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные:

а) путем совершения операций с использованием электронно-вычислительной техники, информационных, телекоммуникационных и информационно-телекоммуникационных систем и сетей, систем электронных платежей;

б) с извлечением дохода в особо крупном размере, -

наказываются лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества.

Примечания.

1. Под отсутствием фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается отсутствие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода не является доход от прироста стоимости и (или) покупки и (или) реализации товаров и (или) услуг.

2. Лицо, кроме организатора финансовой пирамиды, освобождается от уголовной ответственности за действия, предусмотренные настоящей статьей, если добровольно до привлечения к уголовной ответственности сообщило об участии в соответствующей деятельности в правоохранительные органы или иным образом способствовало ее прекращению или предотвращению преступления, при условии, что в его действиях нет состава иного преступления.

Как показывает мировой и отечественный опыт, рост экономики и существенно возрастающее финансовое положение населения нередко становятся благодатной почвой для активизации деятельности финансовых пирамид.

Финансовая пирамида представляет собой такую форму привлечения инвестиций, в которой доход по привлеченным денежным средствам выплачивается не за счет их вложения в прибыльное дело либо товар, а за счет привлечения все новых вкладчиков и денежных средств.

При этом, потенциальных вкладчиков побуждают вкладывать денежные средства обещанием выплатой первым из них больших доходов за счет последующих клиентов.

Таким образом, в пирамидальной схеме огромное количество людей «внизу» пирамиды платят деньги малочисленной верхушке.

При этом, каждый новый участник платит деньги за шанс продвижения «наверх» пирамиды для получения доходов от взносов других людей, которые могут присоединиться позднее.

С помощью недобросовестной рекламы финансовая пирамида внешне представляет не только как высокодоходный, но и надежный проект с солидными гарантиями.

К примеру, международная финансовая пирамида «МММ-2012: Мы Можем Многое!», отличается от других схем привлечения денег в виде займов от граждан.

Особенностью такой пирамиды является отсутствие официально зарегистрированной организации, единого счета в банке.

Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.

«МММ - 2012» функционирует виртуально в сети - Интернет на основании договорных отношений между ее участниками о вложении определенной суммы денежных средств, привлечении новых участников и получении процентов от вложений.

Число участников финансовой пирамиды на сегодняшний день составляет порядка 10-15 млн. человек, по всему миру.

При входе пользователей на соответствующие сайты организаторы, как правило, предупреждают, что «МММ-2012» является финансовой пирамидой.

Таким образом, организаторами приняты определенные меры во избежание возможной ответственности за мошеннические действия, так как обязательным признаком мошенничества является введение лица в заблуждение.

В конечном итоге все это может привести к снижению объема инвестиций, играющих важную роль в экономике страны, обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств.

 Поэтому предлагается предусмотреть уголовную ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды.

2. Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 декабря 1997 года № 206

2.

Часть 4 статьи 192

Статья 192. Подследственность

 

4. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью второй, пунктом б) части третьей, частью четвертой), 177 (частями второй, третьей и четвертой), 180, 182 (частями первой и второй), 184, 184-1, 228, 309, 316, 339 (частями второй и третьей), 341, 343-357, 363-365 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органом внутренних дел или финансовой полиции, возбудившим уголовное дело. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 141-1, 363-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органами внутренних дел или финансовой полиции, возбудившими уголовное дело в отношении лица, не являющегося сотрудником этого органа.

Статья 192. Подследственность

 4. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью второй, пунктом б) части третьей, частью четвертой), 177 (частями второй, третьей и четвертой), 177-1, 180, 182 (частями первой и второй), 184, 184-1, 228, 309, 316, 339 (частями второй и третьей), 341, 343-357, 363-365 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органом внутренних дел или финансовой полиции, возбудившим уголовное дело. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 141-1, 363-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органами внутренних дел или финансовой полиции, возбудившими уголовное дело в отношении лица, не являющегося сотрудником этого органа.

В связи с вводимым в Уголовный кодекс новым составом преступления «Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды».

 

3. Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года № 409

3.

Новая часть 4 статьи 715

 Статья 715. Договор займа

4. Отсутствует

 Статья 715. Договор займа

 4. Не допускается привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов сбора денег.

Примечание.

Под отсутствием фактического занятия деятельностью по отчуждению, либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается отсутствие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода не является доход от прироста стоимости и (или) покупки и (или) реализации товаров и (или) услуг.

Необходимо законодательно запретить привлечение займов в деятельность финпирамид.

4. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года № 155

4.

Новая статья 136-3.

Статья 136-3. Отсутствует

Статья 136-3. Содействие либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды

1. Содействие путем предоставления помещения или имущества, а равно оказание иного содействия деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть привлечению на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению, либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов сбора денег, -

влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей.

2. Производство, распространение, размещение и использование рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, -

 влекут штраф на физических лиц в размере от ста до ста пятидесяти, на индивидуальных предпринимателей, должностных лиц - в размере от ста пятидесяти до ста семидесяти, на юридических лиц, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства или некоммерческими организациями, - в размере от двухсот до трехсот, на юридических лиц, являющихся субъектами крупного предпринимательства, - в размере от четырехсот до шестисот месячных расчетных показателей с приостановлением выпуска (выхода в эфир) средства массовой информации на срок до трех месяцев.

Примечание.

Под отсутствием фактического занятия деятельностью по отчуждению, либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается отсутствие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода не является доход от прироста стоимости и (или) покупки и (или) реализации товаров и (или) услуг.

Как показывает мировой и отечественный опыт, рост экономики и существенно возрастающее финансовое положение населения нередко становятся благодатной почвой для активизации деятельности финансовых пирамид.

 Финансовая пирамида представляет собой такую форму организации бизнеса, в которой доход по привлеченным денежным средствам выплачивается не за счет их вложения в прибыльное дело, а за счет привлечения все новых вкладчиков и денежных средств.

 При этом, потенциальных вкладчиков побуждают вкладывать денежные средства обещанием выплатой первым из них больших доходов за счет последующих клиентов.

Таким образом, в пирамидальной схеме огромное количество людей «внизу» пирамиды платят деньги малочисленной верхушке.

При этом, каждый новый участник платит деньги за шанс продвижения наверх и получения доходов от взносов других людей, которые могут присоединиться позднее.

С помощью недобросовестной рекламы финансовая пирамида внешне представляет не только как высокодоходный, но и надежный проект с солидными гарантиями.

Казахстанским законодательством предусмотрена ответственность лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, используя схему финансовой пирамиды. Такая деятельность квалифицируется как мошенничество.

Однако, несмотря на имеющееся законодательное урегулирование данного вопроса, в законодательстве имеются определенные пробелы, пользуясь которыми, нарушители продолжают свою противоправную деятельность.

 К примеру, международная финансовая пирамида «МММ-2011: Мы Можем Многое!», отличается от других схем привлечения денег в виде займов от граждан.

 Особенностью такой пирамиды является отсутствие официально зарегистрированной организации, единого счета в банке.

 Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.

 «МММ - 2011» функционирует виртуально в сети - Интернет на основании договорных отношений между ее участниками о вложении определенной суммы денежных средств, привлечении новых участников и получении процентов от вложений.

 Число участников финансовой пирамиды на сегодняшний день составляет порядка 10-15 млн. человек, по всему миру.

 При входе пользователей на соответствующие сайты организаторы, как правило, предупреждают, что «МММ-2011» является финансовой пирамидой.

 Таким образом, организаторами приняты определенные меры во избежание возможной ответственности.

 В конечном итоге все это может привести к снижению объема инвестиций, играющих важную роль в экономике страны, обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств.

Поэтому предлагается принять комплекс мер по пресечению и недопущению функционирования финансовых пирамид и на законодательном уровне запретить их деятельность на нашей территории.

5.

Абзацы 1,32 и 34 пункта 1 статьи 636

Статья 636. Должностные лица, имеющие право составлять протоколы об административных правонарушениях

 1. По делам об административных правонарушениях, рассматриваемым судами, протоколы об административных правонарушениях имеют право составлять:

 1) уполномоченные на то должностные лица:

 органов внутренних дел (статьи 79-1, 79-3, 79-4, 79-5, 79-6, 83-1, 85-3, 86, 86-1, 87-3, 87-4, 87-5, 96, 111 - 117, 135-1, 136, 136-1, 136-2, 141-1, 143, 143-1, 147-1 (часть вторая), 159, 162, 163 (части третья и четвертая), 163-2, 163-3, 163-4, 165, 203, 234-1, 283 (части первая и третья), 298 (части вторая и 2-1), 298-1 (часть вторая), 306-2, 314, 317-1 (по нарушениям требований безопасности к гражданскому и служебному оружию и патронам к нему, химической продукции, связанной с оборотом наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров, гражданских пиротехнических веществ и изделий с их применением), 318 - 321, 324-1, 324-2, 330, 330-1 (часть вторая), 331, 332, 334 (часть третья), 335, 336, 336-1 (часть третья), 336-2 (частью третьей), 336-3 (частью второй), 336-4 (частью второй), 338 (часть первая), 338-1 (части первая, вторая, десятая и одиннадцатая), 339, 340, 341 (часть вторая), 344, 354-1, 355-357, 357-1, 357-7 (часть вторая), 362, 362-1, 363, 365, 366, 368, 368-1, 369 (часть вторая), 370 (часть вторая), 371 (часть вторая), 372, 373, 374 (части первая - четвертая), 374-1, 380 (часть вторая), 380-2, 388, 390 (часть вторая), 391-1 (части вторая и третья), 394 (части вторая, третья и четвертая), 394-1, 396 (часть четвертая), 446 (часть вторая), 461 (часть 3-1), 463 (части вторая, третья), 463-3 (часть пятая), 464-1 (части первая и вторая), 465 (часть вторая), 466 (часть вторая), 467, 468 (части первая и вторая), 468-1, 468-2, 469, 471 (части 1-2 и вторая), 473 (часть третья), 474, 474-1, 475, 477 (часть третья), 484, 500 (часть вторая), 501, 514 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 518, 521, 524 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 531);

 органов финансовой полиции (статьи 140 (часть вторая), 143, 143-1, 143-2, 144-1, 145, 146-1, 151, 151-1, 154, 154-1, 155, 155-2, 156, 157, 159 (частями третьей и четвертой), 158-4, 162, 163 (части третья и четвертая), 176 (часть первая), 179 (части первая и вторая), 179-1, 200, 203, 211, 213 (части пятая и шестая), 214, 217, 218-1 (часть седьмая), 275-1, 306-2, 355, 357-1, 357-2 (часть вторая), 357-3, 357-5, 514-519, 521, 522, 529, 532-535, 537-1);

Статья 636. Должностные лица, имеющие право составлять протоколы об административных правонарушениях

 1. По делам об административных правонарушениях, рассматриваемым судами, протоколы об административных правонарушениях имеют право составлять:

 1) уполномоченные на то должностные лица:

 органов внутренних дел (статьи 79-1, 79-3, 79-4, 79-5, 79-6, 83-1, 85-3, 86, 86-1, 87-3, 87-4, 87-5, 96, 111 - 117, 135-1, 136, 136-1, 136-2, 136-3, 141-1, 143, 143-1, 147-1 (часть вторая), 159, 162, 163 (части третья и четвертая), 163-2, 163-3, 163-4, 165, 203, 234-1, 283 (части первая и третья), 298 (части вторая и 2-1), 298-1 (часть вторая), 306-2, 314, 317-1 (по нарушениям требований безопасности к гражданскому и служебному оружию и патронам к нему, химической продукции, связанной с оборотом наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров, гражданских пиротехнических веществ и изделий с их применением), 318 - 321, 324-1, 324-2, 330, 330-1 (часть вторая), 331, 332, 334 (часть третья), 335, 336, 336-1 (часть третья), 336-2 (частью третьей), 336-3 (частью второй), 336-4 (частью второй), 338 (часть первая), 338-1 (части первая, вторая, десятая и одиннадцатая), 339, 340, 341 (часть вторая), 344, 354-1, 355-357, 357-1, 357-7 (часть вторая), 362, 362-1, 363, 365, 366, 368, 368-1, 369 (часть вторая), 370 (часть вторая), 371 (часть вторая), 372, 373, 374 (части первая - четвертая), 374-1, 380 (часть вторая), 380-2, 388, 390 (часть вторая), 391-1 (части вторая и третья), 394 (части вторая, третья и четвертая), 394-1, 396 (часть четвертая), 446 (часть вторая), 461 (часть 3-1), 463 (части вторая, третья), 463-3 (часть пятая), 464-1 (части первая и вторая), 465 (часть вторая), 466 (часть вторая), 467, 468 (части первая и вторая), 468-1, 468-2, 469, 471 (части 1-2 и вторая), 473 (часть третья), 474, 474-1, 475, 477 (часть третья), 484, 500 (часть вторая), 501, 514 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 518, 521, 524 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 531);

 органов финансовой полиции (статьи 136-3, 140 (часть вторая), 143, 143-1, 143-2, 144-1, 145, 146-1, 151, 151-1, 154, 154-1, 155, 155-2, 156, 157, 159 (частями третьей и четвертой), 158-4, 162, 163 (части третья и четвертая), 176 (часть первая), 179 (части первая и вторая), 179-1, 200, 203, 211, 213 (части пятая и шестая), 214, 217, 218-1 (часть седьмая), 275-1, 306-2, 355, 357-1, 357-2 (часть вторая), 357-3, 357-5, 514-519, 521, 522, 529, 532-535, 537-1);

В связи с вводимым в КоАП новым составом правонарушения «Содействие, пропаганда или агитация деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды».

 

 

5. Закон Республики Казахстан от 23 июля 1999 года № 451-I «О средствах массовой информации»

6.

Новый пункт статьи 3-2 статьи 14

Статья 14. Распространение продукции средства массовой информации

3. Реклама алкогольной продукции запрещается с 1 января 2004 года.

 Реклама табака и табачных изделий запрещается.

 3-2. отсутствует

Статья 14. Распространение продукции средства массовой информации

 3. Реклама алкогольной продукции запрещается с 1 января 2004 года.

 Реклама табака и табачных изделий запрещается.

 3-2. Запрещается реклама деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть деятельности, направленной на привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов сбора денег.

Необходимо законодательно запретить пропаганду финансовой пирамиды в СМИ.

6. Закон Республики Казахстан от 19 декабря 2003 года № 508 «О рекламе»

7.

Новый подпункт статьи 14

Статья 14. Особенности рекламы финансовых, страховых, инвестиционных услуг и ценных бумаг

При производстве, распространении, размещении рекламы финансовых (в том числе банковских), страховых, инвестиционных и иных услуг, связанных с использованием денег физических и юридических лиц, а также ценных бумаг, запрещается:

8) Отсутствует.

Статья 14. Особенности рекламы финансовых, страховых, инвестиционных услуг и ценных бумаг

При производстве, распространении, размещении рекламы финансовых (в том числе банковских), страховых, инвестиционных и иных услуг, связанных с использованием денег физических и юридических лиц, а также ценных бумаг, запрещается:

 8) реклама деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть деятельности, направленной на привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов сбора денег.

Необходимо законодательно запретить пропаганду финансовой пирамиды в СМИ.

 

 

Генеральный Прокурор

Республики Казахстан

 

А. Даулбаев

 

Прогноз последствий
принятия проекта Закона Республики Казахстан «О внесении
изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан
по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

 

Вносимый на рассмотрение проект закона разработан с учетом актуальных потребностей укрепления законности и правопорядка, и направлен на повышение эффективности правоприменительной практики в сфере профилактики, предупреждения и борьбы с преступностью с использованием схемы финансовой пирамиды.

По своей сути финансовая пирамида является своего рода азартной игрой, по условиям которой участники пирамиды на свой страх и риск вкладывают денежные средства под высокие проценты, которые по установленным правилам перераспределяются между вкладчиками системы. Участники системы оплачивают выигрыши друг другу из своих собственных средств.

Итогом деятельности пирамиды, как правило, становится финансовый крах, который сопровождается потерей гражданами вложенных денежных средств и возникновением очагов социальной напряженности, что в последующем может привести к обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств.

Деятельность лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, с использованием схемы финансовой пирамиды подпадает под признаки преступления, предусмотренного статьей 177 Уголовного кодекса Республики Казахстан (мошенничество).

Однако, несмотря на имеющееся законодательное урегулирование данного вопроса, в настоящее время намечаются новые тенденции в строительстве финансовых пирамид, трансформация и их совершенствование.

Пользуясь пробелами в законодательстве, нарушители продолжают свою противоправную деятельность, которая приобретает поистине международный масштаб.

К примеру, международная финансовая пирамида «МММ - 2011: Мы Можем Многое!», организованная Сергеем Мавроди в январе 2011 года, отличается от других схем привлечения денег в виде займов от граждан.

Особенностью такой пирамиды является отсутствие официально зарегистрированной организации и единого счета в банке. Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.

«МММ - 2011» функционировало виртуально в сети - Интернета основании договорных отношений между ее участниками о вложении определенной суммы денежных средств, привлечении новых участников и получении процентов от вложений. Число участников финансовой пирамиды на сегодняшний день составляет порядка 10-15 млн. человек (по СНГ).

При входе пользователей на соответствующие сайты организаторы, как правило, предупреждают, что «МММ - 2011» является финансовой пирамидой.

Таким образом, организаторы приняли определенные меры во избежание возможной ответственности за мошенничество.

Проектом Закона уголовную ответственность предлагается ввести за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды.

В Гражданский кодекс вводится норма о том, что не допускается привлечение денежных средств, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.

В Кодексе об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за содействие и рекламирование деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид.

Кроме того, вносятся соответствующие поправки в законы «О средствах массовой информации» и «О рекламе», запрещающие рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.

Предлагаемый проект закона в целом не наносит ущерба принципам законности, демократизма, разделения властей и другим принципам правового государства.

В качестве главных позитивных последствий принятия проекта закона прогнозируется повышение уровня защищенности прав и законных интересов граждан, общественного порядка от противоправных деяний связанных с деятельности финансовых пирамид.

Целесообразность принятия проекта закона подтверждается отсутствием необходимости в существенных финансовых либо административных затратах.

Принятие проекта закона не повлечет негативных правовых и социально-экономических последствий.

 

 

Генеральный Прокурор

Республики Казахстан                                       

 

А. Даулбаев

 

 

Перечень
законодательных актов, в которые вносятся
изменения и дополнения проектом Закона Республики Казахстан «О внесении
изменений и дополнений в некоторые законодательные акты
Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности
финансовых (инвестиционных) пирамид»

 

1. Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года.

2. Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 декабря 1997 года.

3. Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года.

4. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года.

5. Закон Республики Казахстан от 23 июля 1999 года «О средствах массовой информации».

6. Закон Республики Казахстан от 19 декабря 2003 года «О рекламе».

 

Сравнительная таблица
к проекту Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты
Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

 

№

№ статьи

Действующая редакция

Предлагаемая редакция

Обоснование

1. Уголовный Кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года № 167

1.

Новая статья 177-1

Статья 177-1. Отсутствует

Статья 177-1. Организация или руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды

1. Организация или руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц, -

наказываются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.

2. Те же деяния, совершенные:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) с использованием служебного положения;

в) в крупном размере, -

наказываются ограничением свободы на срок от трех до семи лет либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

3. Те же деяния, совершенные:

а) путем совершения операций с использованием интернет-ресурса либо информационно-телекоммуникационных систем и сетей или систем электронных платежей;

б) в особо крупном размере;

в) лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, если они сопряжены с использованием им своего служебного положения,-

наказываются лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества и лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, а в случаях, предусмотренных пунктом в), - до семи лет.

Примечания.

1. Под фактическим занятием деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается наличие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода является доход от производства, либо прироста стоимости покупки и (или) реализации товаров или услуг (на сумму принятых обязательств).

2. Лицо, кроме организатора финансовой пирамиды, освобождается от уголовной ответственности за действия, предусмотренные настоящей статьей, если добровольно до привлечения к уголовной ответственности сообщило об участии в соответствующей деятельности в правоохранительные органы или иным образом способствовало ее прекращению или предотвращению преступления, при условии, что в его действиях нет состава иного преступления.

Как показывает мировой и отечественный опыт, рост экономики и существенно возрастающее финансовое положение населения нередко становятся благодатной почвой для активизации деятельности финансовых пирамид.

Финансовая пирамида представляет собой такую форму привлечения инвестиций, в которой доход по привлеченным денежным средствам выплачивается не за счет их вложения в прибыльное дело либо товар, а за счет привлечения все новых вкладчиков и денежных средств.

При этом, потенциальных вкладчиков побуждают вкладывать денежные средства обещанием выплатой первым из них больших доходов за счет последующих клиентов. Таким образом, в пирамидальной схеме огромное количество людей «внизу» пирамиды платят деньги малочисленной верхушке.

При этом, каждый новый участник платит деньги за шанс продвижения «наверх» пирамиды для получения доходов от взносов других людей, которые могут присоединиться позднее.

С помощью недобросовестной рекламы финансовая пирамида внешне представляет не только как высокодоходный, но и надежный проект с солидными гарантиями.

К примеру, международная финансовая пирамида «МММ - 2012: Мы Можем Многое!», отличается от других схем привлечения денег в виде займов от граждан. Особенностью такой пирамиды является отсутствие официально зарегистрированной организации, единого счета в банке. Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.

«МММ - 2012» функционирует виртуально в сети - Интернет на основании договорных отношений между ее участниками о вложении определенной суммы денежных средств, привлечении новых участников и получении процентов от вложений. Число участников финансовой пирамиды на сегодняшний день составляет порядка 10-15 млн. человек, по всему миру. При входе пользователей на соответствующие сайты организаторы, как правило, предупреждают, что «МММ - 2012» является финансовой пирамидой.

Таким образом, организаторами приняты определенные меры во избежание возможной ответственности за мошеннические действия, так как обязательным признаком мошенничества является введение лица в заблуждение.

В конечном итоге все это может привести к снижению объема инвестиций, играющих важную роль в экономике страны, обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств.

Поэтому предлагается предусмотреть уголовную ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды.

2.

пункт пятый примечаний статьи 307

Статья 307. Злоупотребление должностными полномочиями

5. Коррупционными преступлениями признаются преступления, предусмотренные

пунктом г) части третьей статьи 176, пунктом г) части третьей статьи 177, пунктом в) части второй статьи 192, пунктом а) части третьей статьи 193, пунктом а) части третьей статьи 209, пунктом б) части третьей статьи 226-1, статьей 307, пунктом в) части четвертой статьи 308, статьями 31 315, статьей 380, пунктом в) части второй статьи 380-1, статьей 380-2 настоящего Кодекса.

Статья 307. Злоупотребление должностными полномочиями

5. Коррупционными преступлениями признаются преступления, предусмотренные

пунктом г) части третьей статьи 176, пунктом г) части третьей статьи 177, пунктом в) части третьей статьи 177-1, пунктом в) части второй статьи 192, пунктом а) части третьей статьи 193, пунктом а) части третьей статьи 209, пунктом б) части третьей статьи 226-1, статьей 307, пунктом в) части четвертой статьи 308, статьями 310 - 315, статьей. 380, пунктом в) части второй статьи 380-1, статьей 380-2 настоящего Кодекса.

В целях определения подследственности вводимой статьи

2. Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 декабря 1997 года № 206

3.

Части 3 и 4 статьи 192

Статья 192. Подследственность

 

3. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (пунктом г) части третьей), 177 (пунктом г) части третьей), 190 (частью второй), 191, 192, 192-1, 193 - 196, 199-205-1, 206,207, 209 (частями второй и третьей), 213, 214 (частью второй), 215 -220, 221 (частью второй), 222 (частями второй и третьей), 222-1, 224, 226 (частью второй), 226-1, 231, 232, 269-1, 307, 308, 310-315 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится следователями органов финансовой полиции. По делам о преступлениях, предусмотренных статьями 183 (частями второй и третьей), 229 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие может производиться следователями органов финансовой полиции, если их расследование непосредственно связано с расследованием преступлений, подследственных следователям органов финансовой полиции, и уголовное дело не может быть выделено в отдельное производство.

 

4. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью второй, пунктом б) части третьей, частью четвертой), 177 (частями второй, третьей и четвертой), 180, 182 (частями первой и второй), 184, 184-1, 228, 309, 316, 339 (частями второй и третьей), 341, 343-357, 363-365 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органом внутренних дел или финансовой полиции, возбудившим уголовное дело. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 141-1, 363-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органами внутренних дел или финансовой полиции, возбудившими уголовное дело в отношении лица, не являющегося сотрудником этого органа.

Статья 192. Подследственность

 

3. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (пунктом г) части третьей), 177 (пунктом г) части третьей), 177-1 (пунктом в) части третьей), 190 (частью второй), 191, 192, 192-1, 193 - 196, 199-205-1, 206,207, 209 (частями второй и третьей), 213, 214 (частью второй), 215-220,221 (частью второй), 222 (частями второй и третьей), 222-1, 224, 226 (частью второй), 226-1, 231, 232, 269-1, 307, 308, 310-315 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится следователями органов финансовой полиции. По делам о преступлениях, предусмотренных статьями 183 (частями второй и третьей), 229 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие может производиться следователями органов финансовой полиции, если их расследование непосредственно связано с расследованием преступлений, подследственных следователям органов финансовой полиции, и уголовное дело не может быть выделено в отдельное производство.

4. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью второй, пунктом б) части третьей, частью четвертой), 177 (частями второй, третьей и четвертой), 177-1, 180,182 (частями первой и второй), 184, 184-1, 228, 309, 316, 339 (частями второй и третьей), 341, 343-357, 363-365 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органом внутренних дел или финансовой полиции, возбудившим уголовное дело. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 141-1, 363-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предварительное следствие производится органами внутренних дел или финансовой полиции, возбудившими уголовное дело в отношении лица, не являющегося сотрудником этого органа.

В связи с вводимым в Уголовный кодекс новым составом преступления «Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды».

4.

Часть 8-1 статьи 285

Статья 285. Порядок и сроки дознания по делам, по которым производство предварительного следствия не обязательно

8-1. Дознание по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью первой), 177 (частью первой), 182 (частью первой) Уголовного кодекса Республики Казахстан, производится возбудившим уголовное дело органом внутренних дел или финансовой полиции.

Статья 285. Порядок и сроки дознания по делам, по которым производство предварительного следствия не обязательно

8-1. Дознание по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 176 (частью первой), 177 (частью первой), 177-1 (частью первой), 182 (частью первой) Уголовного кодекса Республики Казахстан, производится возбудившим уголовное дело органом внутренних дел или финансовой полиции.

В связи с вводимым в Уголовный кодекс новым составом преступления «Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды».

3. Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года № 409

5.

Новая часть 4 статьи 715

Статья 715. Договор займа

4. Отсутствует

Статья 715. Договор займа

4. Не допускается привлечение от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.

Примечание.

Под фактическим занятием деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается наличие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода является доход от производства, либо прироста стоимости покупки и (или) реализации товаров или услуг (на сумму принятых обязательств).

Необходимо законодательно запретить привлечение займов в деятельность финпирамид.

4. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года № 155

6.

Новая статья 136-3.

Статья 136-3. Отсутствует

Статья 136-3. Содействие либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды

1. Умышленное содействие путем предоставления помещения или имущества, а равно оказание иного содействия деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц, -

влекут штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей.

2. Производство, распространение, размещение и использование рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, -

влекут штраф на физических лиц в размере от ста до ста пятидесяти, на индивидуальных предпринимателей, должностных лиц - в размере от ста пятидесяти до ста семидесяти, на юридических лиц, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства, или некоммерческими организациями, - в размере от двухсот до трехсот, на юридических лиц, являющихся субъектами крупного предпринимательства, - в размере от четырехсот до шестисот месячных расчетных показателей с приостановлением выпуска (выхода в эфир) средства массовой информации на срок до трех месяцев.

Примечание.

Под фактическим занятием деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг в настоящей статье, в том числе понимается наличие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода является доход от производства, либо прироста стоимости покупки и (или) реализации товаров или услуг (на сумму принятых обязательств).

Как показывает мировой и отечественный опыт, рост экономики и существенно возрастающее финансовое положение населения нередко становятся благодатной почвой для активизации деятельности финансовых пирамид.

Финансовая пирамида представляет собой такую форму организации бизнеса, в которой доход по привлеченным денежным средствам выплачивается не за счет их вложения в прибыльное дело, а за счет привлечения все новых вкладчиков и денежных средств.

При этом, потенциальных вкладчиков побуждают вкладывать денежные средства обещанием выплатой первым из них больших доходов за счет последующих клиентов. Таким образом, в пирамидальной схеме огромное количество людей «внизу» пирамиды платят деньги малочисленной верхушке. При этом, каждый новый участник платит деньги за шанс продвижения наверх и получения доходов от взносов других людей, которые могут присоединиться позднее. С помощью недобросовестной рекламы финансовая пирамида внешне представляет не только как высокодоходный, но и надежный проект с солидными гарантиями.

Казахстанским законодательством предусмотрена ответственность лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, используя схему финансовой пирамиды. Такая деятельность квалифицируется как мошенничество.

Однако, несмотря на имеющееся законодательное урегулирование данного вопроса, в законодательстве имеются определенные пробелы, пользуясь которыми, нарушители продолжают свою противоправную деятельность.

К примеру, международная финансовая пирамида «МММ - 2011: Мы Можем Многое!», отличается от других схем привлечения денег в виде займов от граждан.

Особенностью такой пирамиды является отсутствие официально зарегистрированной организации, единого счета в банке. Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.

«МММ - 2011» функционирует виртуально в сети - Интернет на основании договорных отношений между ее участниками о вложении определенной суммы денежных средств, привлечении новых участников и получении процентов от вложений. Число участников финансовой пирамиды на сегодняшний день составляет порядка 10-15 млн. человек, по всему миру.

При входе пользователей на соответствующие сайты организаторы, как правило, предупреждают, что «МММ - 2011» является финансовой пирамидой.

Таким образом, организаторами приняты определенные меры во избежание возможной ответственности.

В конечном итоге все это может привести к снижению объема инвестиций, играющих важную роль в экономике страны, обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств.

Поэтому предлагается принять комплекс мер по пресечению и недопущению функционирования финансовых пирамид и на законодательном уровне запретить их деятельность на нашей территории.

7.

Абзацы 1, 32 и 34 пункта 1 статьи 636

Статья 636. Должностные лица, имеющие право составлять протоколы об административных правонарушениях

1. По делам об административных правонарушениях, рассматриваемым судами, протоколы об административных правонарушениях имеют право составлять:

1) уполномоченные на то должностные лица:

органов внутренних дел (статьи 79-1, 79-3, 79-4, 79-5, 79-6, 83-1, 85-3, 86, 86-1, 87-3, 87-4, 87-5, 96, 111 - 117, 135-1, 136, 136-1, 136-2, 141-1, 143, 143-1, 147-1 (часть вторая), 159, 162, 163 (части третья и четвертая), 163-2, 163-3, 163-4, 165, 203, 234-1, 283 (части первая и третья), 298 (части вторая и 2-1), 298-1 (часть вторая), 306-2, 314, 317-1 (по нарушениям требований безопасности к гражданскому и служебному оружию и патронам к нему, химической продукции, связанной с оборотом наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров, гражданских пиротехнических веществ и изделий с их применением), 318-321, 324-1, 324-2, 330, 330-1 (часть вторая), 331, 332, 334 (часть третья), 335, 336, 336-1 (часть третья), 336-2 (частью третьей), 336-3 (частью второй), 336-4 (частью второй), 338 (часть первая), 338-1 (части первая, вторая, десятая и одиннадцатая), 339, 340, 341 (часть вторая), 344, 354-1, 355-357, 357-1, 357-7 (часть вторая), 362, 362-1, 363, 365, 366, 368, 368-1, 369 (часть вторая), 370 (часть вторая), 371 (часть вторая), 372, 373, 374 (части первая - четвертая), 374-1, 380 (часть вторая), 380-2, 388, 390 (часть вторая), 391-1 (части вторая и третья), 394 (части вторая, третья и четвертая), 394-1, 396 (часть четвертая), 446 (часть вторая), 461 (часть 3-1), 463 (части вторая, третья), 463-3 (часть пятая), 464-1 (части первая и вторая), 465 (часть вторая), 466 (часть вторая), 467, 468 (части первая и вторая), 468-1, 468-2, 469, 471 (части 1-2 и вторая), 473 (часть третья), 474, 474-1, 475, 477 (часть третья), 484, 500 (часть вторая), 501, 514 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 518, 521, 524 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471, 531);

органов финансовой полиции (статьи 140 (часть вторая), 143, 143-1, 143-2, 144-1, 145, 146-1, 151, 151-1, 154, 154-1, 155, 155-2, 156, 157, 159 (частями третьей и четвертой), 158-4, 162, 163 (части третья и четвертая), 176 (часть первая), 179 (части первая и вторая), 179-1, 200, 203, 211, 213 (части пятая и шестая), 214, 217, 218-1 (часть седьмая), 275-1, 306-2, 355, 357-1, 357-2 (часть вторая), 357-3, 357-5, 514-519, 521, 522, 529, 532-535, 537-1);

Статья 636. Должностные лица, имеющие право составлять протоколы об административных правонарушениях

1. По делам об административных правонарушениях, рассматриваемым судами, протоколы об административных правонарушениях имеют право составлять:

1) уполномоченные на то должностные лица:

органов внутренних дел (статьи 79-1, 79-3, 79-4, 79-5, 79-6, 83-1, 85-3, 86, 86-1, 87-3, 87-4, 87-5, 96, 111 - 117, 135-1, 136, 136-1, 136-2, 136-3, 141-1, 143, 143-1, 147-1 (часть вторая), 159, 162, 163 (части третья и четвертая), 163-2, 163-3, 163-4, 165, 203, 234-1, 283 (части первая и третья), 298 (части вторая и 2-1), 298-1 (часть вторая), 306-2, 314, 317-1 (по нарушениям требований безопасности к гражданскому и служебному оружию и патронам к нему, химической продукции, связанной с оборотом наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров, гражданских пиротехнических веществ и изделий с их применением), 318 - 321, 324-1, 324-2, 330, 330-1 (часть вторая), 331, 332, 334 (часть третья), 335, 336, 336-1 (часть третья), 336-2 (частью третьей), 336-3 (частью второй), 336-4 (частью второй), 338 (часть первая), 338-1 (части первая, вторая, десятая и одиннадцатая), 339, 340, 341 (часть вторая), 344, 354-1, 355-357, 357-1, 357-7 (часть вторая), 362, 362-1, 363, 365, 366, 368, 368-1, 369 (часть вторая), 370 (часть вторая), 371 (часть вторая), 372, 373, 374 (части первая - четвертая), 374-1, 380 (часть вторая), 380-2, 388, 390 (часть вторая), 391-1 (части вторая и третья), 394 (части вторая, третья и четвертая), 394-1, 396 (часть четвертая), 446 (часть вторая), 461 (часть 3-1), 463 (части вторая, третья), 463-3 (часть пятая), 464-1 (части первая и вторая), 465 (часть вторая), 466 (часть вторая), 467, 468 (части первая и вторая), 468-1, 468-2, 469, 471 (части 1-2 и вторая), 473 (часть третья), 474, 474-1, 475, 477 (часть третья), 484, 500 (часть вторая), 501, 514 (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 518, 521, 524. (в части правонарушений, предусмотренных статьями 461 - 471), 531);

органов финансовой полиции (статьи 136-3, 140 (часть вторая), 143, 143-1, 143-2, 144-1, 145, 146-1, 151, 151-1, 154, 154-1, 155, 155-2, 156, 157, 159 (частями третьей и четвертой), 158-4, 162, 163 (части третья и четвертая), 176 (часть первая), 179 (части первая и вторая), 179-1, 200, 203, 211, 213 (части пятая и шестая), 214, 217, 218-1 (часть седьмая), 275-1, 306-2, 355, 357-1, 357-2 (часть вторая), 357-3, 357-5, 514-519, 521, 522, 529, 532-535, 537-1);

В связи с вводимым в КоАП новым составом правонарушения «Содействие, пропаганда или агитация деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды».

5. Закон Республики Казахстан от 23 июля 1999 года № 451-I «О средствах массовой информации»

8.

Новый пункт статьи 3-2 статьи 14

Статья 14. Распространение продукции средства массовой информации

3. Реклама алкогольной продукции запрещается с 1 января 2004 года. Реклама табака и табачных изделий запрещается.

3-2. отсутствует

Статья 14. Распространение продукции средства массовой информации

3. Реклама алкогольной продукции запрещается с 1 января 2004 года.

Реклама табака и табачных изделий запрещается.

3-2. Запрещается реклама деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.

Необходимо законодательно запретить рекламу финансовой пирамиды в СМИ.

6. Закон Республики Казахстан от 19 декабря 2003 года № 508 «О рекламе»

9.

Новый подпункт статьи 14

Статья 14. Особенности рекламы финансовых, страховых, инвестиционных услуг и ценных бумаг

При производстве, распространении, размещении рекламы финансовых (в том числе банковских), страховых, инвестиционных и иных услуг, связанных с использованием денег физических и юридических лиц, а также ценных бумаг, запрещается:

8) Отсутствует.

Статья 14. Особенности рекламы финансовых, страховых, инвестиционных услуг и ценных бумаг

При производстве, распространении, размещении рекламы финансовых (в том числе банковских), страховых, инвестиционных и иных услуг, связанных с использованием денег физических и юридических лиц, а также ценных бумаг, запрещается:

8) реклама деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть неправомерной деятельности по привлечению от физических и юридических лиц на добровольной основе денежных средств или иного имущества либо права на него, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.

Необходимо законодательно запретить рекламу финансовой пирамиды.

 

 

Генеральный Прокурор Республики Казахстан

А. Даулбаев

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
научной правовой экспертизы законопроекта

I. Общие положения

 

Организация или лицо, проводившее научную правовую экспертизу

Нуртаев Р.Т. д.ю.н., профессор;

Идрышева С.К. д.ю.н.;

Канатов А.К. к.ю.н., доцент;

Жумадилова А.Б. к.ю.н.;

Кыстаубай О.С. к.ю.н.;

Иржанов А.С. к.ю.н.

Отрасли науки, по которым проведена научная правовая экспертиза

1) Конституционное право Республики Казахстан;

2) Уголовное право Республики Казахстан;

3) Уголовно-процессуальное право Республики Казахстан;

4) Административное право Республики Казахстан;

5) Гражданское право Республики Казахстан.

Государственный орган-разработчик

Генеральная прокуратура Республики Казахстан

Предмет и цели научной правовой экспертизы

Предмет экспертизы: проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид».

Цели экспертизы: решение задач научной правовой экспертизы, установленных Правилами проведения научной экспертизы, утвержденными постановлением Правительства Республики Казахстан от 30 мая 2002 года № 598.

Наименование законопроекта

«О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

Назначение законопроекта

Установление юридической ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность путем привлечения от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии фактического занятия деятельностью по купле-продаже товаров, выполнению работ или оказанию услуг.

Дата поступления

12 ноября 2012 года

Срок исполнения

24 ноября 2012 года

 

II. Описание проблемных вопросов, на решение которых
направлен проект нормативного правового акта

 

В круг описания проблемных вопросов, на решение которых направлены предлагаемые нормы проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее - законопроект), правомерным представляется, по мнению экспертов, включение следующих актуальных проблемных аспектов организации воздействия на финансовые инвестиционные пирамиды.

Акцентируя внимание на проблемных вопросах организации противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид, разработчики законопроекта указывают на то обстоятельство, что, как показывают результаты анализа и обобщения мирового и отечественного опыта, рост экономики и заметным образом существенно улучшающееся финансовое положение населения могут создать благодатную почву для активизаций деятельности финансовых пирамид.

Разработчики законопроекта отмечают, что на основании использования услуг недобросовестной рекламы организаторам финансовых пирамид удается создать у части населения устойчивое убеждение не только о высокой доходности, но и надежности финансовой пирамиды и солидных ее гарантиях за сохранность и постоянное увеличение вложенных денег.

В случаях достижения организаторами финансовых пирамид цели вовлечения отдельной части населения в акции по внесению вкладов развертывается, как правило, социально-психологическая ситуация некоего массового психоза, инициируемая стремлением попавших в финансовую пирамиду лиц любыми путями привлечь как можно большее число новых вкладчиков, чтобы укрепить под собой почву для благополучного получения в последующем материальной выгоды от вложенных в финансовую пирамиду денежных средств.

Социальная опасность и социально опасные последствия возникновения массового психоза среди части населения, вызываемого вовлечением в финансовую пирамиду, бывает чревато реальной возможностью извержения потенциальных взрывоопасных вулканов страстей социальной напряженности, обусловленной массовым противостоянием трех категорий лиц: 1) организовавших пирамиду; 2) лиц, вложивших средства и оказавшихся либо на вершине, либо близко к вершине пирамиды, движимых стремлением обогатиться; 3) лиц, оказавшихся в бесперспективном состоянии из-за развала пирамиды и требующих вернуть им добровольно внесенные вклады.

Как показывают результаты наблюдений, бесконтрольное со стороны государства предоставление организаторам финансовых пирамид полной свободы предприятия приводит в большинстве случаев к фактам введения в заблуждение и лишения законных денежных средств многочисленных вкладчиков, поддавшихся ложным агитациям и рекламе о якобы выгодности и перспективности вложения денег в пирамиду.

В интересах обеспечения защиты законных интересов граждан нашей республики разработчиками рассматриваемого законопроекта предлагается внести ряд поправок в отдельные законодательные акты по вопросам установления различных видов юридической ответственности за создание и организацию финансовых (инвестиционных) пирамид за счет привлечения от граждан денежных средств или имущества либо права на него.

В контексте взаимосвязи с приведенными выше положениями уместным будет отметить, что комплекс проблемных вопросов, на решение которых направлены нормы предлагаемого законопроекта, включает в себя конкретные предложения по внесению поправок в действующие уголовное, уголовно-процессуальное, гражданское, административное законодательства, а также в Законы Республики Казахстан «О средствах массовой информации», «О рекламе».

То есть, описания проблемных вопросов анализируемого законопроекта эксперты считают резонным выдвинуть оценочное предположение о том, что разработчиками данного законопроекта перспективы оптимального правового регулирования общественных отношений, возникающих и складывающихся в сфере деятельности государства по вопросам осуществления противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид, рассматриваются в неразрывной логической взаимосвязи с необходимостью внесения соответствующих изменений и дополнений в отдельные законодательные акты в целях оказания активного противодействия функционированию финансовых (инвестиционных) пирамид.

 

 

III. Описание всех известных и эффективных способов,
механизмов, подходов к разрешению проблемных вопросов, на решение
которых направлено принятие нормативного правового акта, в том
числе применявшихся на разных исторических этапах в зарубежной
практике, а также описание смежных сфер правоотношений и влияния
на них в виде последствий от принятия законопроекта

 

В круг описания всех известных и эффективных способов, механизмов, подходов к разрешению проблемных вопросов, на решение которых направлено принятие рассматриваемого проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид», уместным представляется, по мнению экспертов, включить рассмотрение следующих оценочных положений.

Констатация оценочных, экспертных выводов и положений по результатам анализа законопроекта строится, как правило, на основе использования получивших широкое распространение в правотворческой практике методов, приемов и способов разработки и принятия конкретно определенных правовых новелл.

Сама же совокупность способов, механизмов, методов, подходов и приемов правотворческой деятельности образует понятие юридической техники, получившей правовое закрепление в законодательстве, теоретическую разработку в рамках юриспруденции и апробацию в правотворческой практике.

Сообразуясь с требованиями правил юридической техники, разработчики анализируемого законопроекта, надо сказать, приложили максимум усилий к разрешению вопроса о правильной формулировке названия законопроекта, правильном затем конструировании норм основной части проекта закона.

Уместным будет отметить, что название анализируемого проекта Закона Республики Казахстан - «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» концентрирует в себе раскрытие идейно-правового замысла, инициировавшего принятие решения о необходимости разработки нового законопроекта; содержит определение существенных признаков, характеризующих особенности предмета и круга регулируемых правовыми новеллами общественных отношений.

В основной части рассматриваемого законопроекта разработчиками выдвигаются конкретные предложения, в которых конструируются конкретно определенные правовые нормы, подлежащие внесению в виде изменений и дополнений в отдельные действующие законодательные акты.

Так, разработчиками законопроекта предлагается дополнить новой статьей «177-1. Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды» действующий Уголовный кодекс Республики Казахстан в следующей редакции:

1. Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества, или права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров и услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества, либо права на него от других лиц, -

наказываются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества.

2. Те же деяния, совершенные:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) с извлечением дохода в крупном размере, -

наказываются ограничением свободы на срок до семи лет либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные:

а) путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, информационных, телекоммуникационных и информационно-телекоммуникационных систем и сетей, систем электронных платежей;

б) преступной группой;

в) с извлечением дохода в особо крупном размере, -

наказываются лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества.

Предложение разработчиков законопроекта об установлении уголовной ответственности и наказания за факты организации и руководства деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды следует признать вполне обоснованным правовым решением, при этом учитывая следующие обстоятельства.

Конструкцию предлагаемого в рамках законопроекта новой статьи 177-1 в «Главе 6. Преступления против собственности» Уголовного кодекса Республики Казахстан можно признать резонной, принимая, прежде всего, во внимание направленность посягательства против собственности при совершении деяний, проявляющихся в организации и руководстве деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды.

Описание указанного деяния в статье 177-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан в качестве смежного с составами мошенничества преступлениями следует признать вполне логичным, поскольку в природе деятельности финансовой пирамиды отчетливо проявляется ряд признаков, сходных с мошенничеством, как-то: вхождение в доверие граждан для привлечения их вкладов на добровольной основе; введение граждан в заблуждение посредством вселения в них уверенности в перспективах получения значительной денежной выгоды от вложенных денежных средств или имущества либо права на имущество без приложения каких-либо материальных, энергетических и иных усилий.

Разработчиками законопроекта предлагается путем законодательной регламентации запретить привлечение займов в деятельность финансовых пирамид.

В частности, конструируется новая часть 4 статьи 715 «Договор займа» Особенной части Гражданского кодекса Республики Казахстан в следующей редакции:

4. Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества, либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения такими гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц запрещается.

Нарушение данного запрета влечет ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.

В интересах активизации профилактического потенциала законодательства в организации государством мер противодействия фактам возникновения и дальнейшего функционирования финансовых (инвестиционных) пирамид разработчиками законопроекта предлагается дополнить действующий Кодекс Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» новой статьей 136-3 в следующей конструкции:

«статья 136-3. Содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой пирамиды.

Содействие или пропаганда либо агитация или рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц, -

влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей».

Приведенные выше правовые конструкции в совокупности можно оценить в качестве комплекса эффективных мер, направленных на решение задачи активного противодействия со стороны государства фактам создания и функционирования финансовых (инвестиционных) пирамид в нашей республике.

 


IV. Анализ предлагаемых проектом нормативного правового акта
способов, механизмов, подходов к разрешению поставленных
проблемных вопросов, возможных последствий от принятия тех или
иных способов разрешения проблемных ситуаций

 

1. Проверка на соответствие законопроекта Конституции Республики Казахстан, нормативным правовым актам вышестоящих уровней, международным обязательствам Республики Казахстан

Рассматриваемый законопроект разработан с соблюдением норм Конституции Республики Казахстан, международных обязательств Казахстана.

В частности, нормы законопроекта сконструированы в соответствии со статьей 4 Конституции Республики Казахстан.

Действующим правом в Республике Казахстан являются нормы Конституции, соответствующих ей законов, иных нормативных правовых актов, международных договоров и иных обязательств республики, а также нормативных постановлений Конституционного Совета и Верховного Суда республики.

 

2. Оценка правовых и социально-экономических последствий принятия законопроекта

Социально-экономические последствия принятия предлагаемого разработчиками законопроекта нового закона правомерным представляется воспринимать и оценивать с учетом того обстоятельства, что решение проблемы эффективного предупреждения и своевременного пресечения фактов организации и деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид в нашей республике можно рассматривать в качестве существенного фактора, способствующего улучшению материального благополучия отдельной части граждан, за счет обеспечения более надежных гарантий защиты их государством от посягательств со стороны факторов финансовых пирамид.

 

3. Определение наличия условий для совершения коррупционных правонарушений в связи с принятием законопроекта

Принятие анализируемого законопроекта и правильное его практическое применение не могут инициировать совершение коррупционных правонарушений.

 

4. Определение наличия причины условий для ущемления права на гендерное равенство в связи с принятием законопроекта

В тексте законопроекта причин и условий для ущемления права на гендерное равенство не обнаружено.

 

5. Определение перечня нормативных правовых актов, подлежащих уточнению при условии принятия законопроекта

При условии принятия проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» необходимо внесение уточнений в следующие нормативные правовые акты:

- Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года;

- Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 декабря 1997 года;

- Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года;

- Кодекс Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» от 30 января 2001 года;

- Закон Республики Казахстан от 23 июля 1999 года «О средствах массовой информации»;

- Закон Республики Казахстан от 19 декабря 2003 года «О рекламе».

 

6. Характеристика научной проработанности норм законопроекта, выработка научно-обоснованных предложений по улучшению законодательной базы

В интересах улучшения законодательной базы законопроекта резонным представляется обратить внимание разработчиков на следующие оценочные выводы и положения.

Разработка законопроекта должна осуществляться с соблюдением требований, предъявляемых нормами Закона Республики Казахстан от 24 марта 1998 года «О нормативных правовых актах», Правил организации законопроектной работы в уполномоченных органах Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правительства Республики Казахстан от 21 августа 2003 года № 840.

Разработчиками анализируемого законопроекта не в полной мере выполнены требования, предъявляемые нормами законодательства к правотворчеству, о чем свидетельствуют следующие оценочные выводы.

1) Разработка законопроекта должна осуществляться с учетом Послания Президента Республики Казахстан народу Казахстана, практики применения законодательства в соответствующих отраслях и сферах общественной жизни.

Эти требования разработчиками не выполнены.

2) Текст нормативного правового акта излагается с соблюдением норм литературного языка, его положения должны быть предельно краткими, содержать четкий и не подлежащий различному толкованию смысл. Текст закона не должен содержать положения декларативного характера, не несущие смысловой и правовой нагрузки.

Эти требования разработчиками законопроекта не соблюдены в полной мере.

3) Проект закона должен содержать проект пояснительной записки к законопроекту с обоснованием необходимости его принятия и развернутой характеристикой целей, задач и основных положений законопроекта.

Эти требования не выполнены разработчиками в полной мере.

4) Предлагаемая разработчиками законопроекта конструкция диспозиции статьи 177-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан не соответствует в полной мере требованиям юридической техники, предъявляемым к тексту уголовно-правовой нормы, поскольку специфика конструирования диспозиции уголовно-правовой нормы заключается в максимально кратком и лаконичном описании признаков конкретно определенного состава преступления, чего нельзя сказать о представленном на экспертизу варианте диспозиции статьи 177-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан.

5) В тексте предлагаемой новой статьи 136-3 «Содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой пирамиды» Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» описание содержания правонарушения не соответствует в полной мере названию, поскольку в названии статьи говорится об административной ответственности за факты содействия, пропаганды, агитации либо рекламирования деятельности финансовой пирамиды, а в тексте добавляется описание такого правонарушения как привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества, либо права на него.

Разработчики законопроекта недостаточно объективно подошли к учету того обстоятельства, что такие деяния, как составляющие две самостоятельные группы в виде содействия, пропаганды, агитации либо рекламирования деятельности финансовой пирамиды; привлечения на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества, либо права на него, разнопорядковые и не совместимые ни по содержанию, ни по степени потенциальной и реальной вредоносности для охраняемых законом благ и интересов, вследствие чего ошибочно эти два разных проступка помещать в одну норму.

6) Разработчиками предлагается дополнить статью 715 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть) пунктом 4, содержащим норму законодательного запрещения привлечения займов в деятельность финансовых пирамид.

В пункте 1 статьи 1 рассматриваемого законопроекта разработчиками определено, что организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды являются уголовно наказуемыми деяниями. Согласно статье 9 Уголовного кодекса Республики Казахстан определено понятие преступления: «Преступлением признается совершенное виновно общественно опасное деяние (действие или бездействие), запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания». Таким образом, отношения, возникающие в связи с запрещенной законом деятельностью финансовых пирамид, должны регулироваться нормами уголовного права.

Пункт 3 статьи 715 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть) содержит следующее:

«Юридическим лицам и гражданам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения. Данный запрет не распространяется на случаи, когда заемщиками являются банки, имеющие лицензию уполномоченного государственного органа на прием депозитов, а также на случаи приема денег в обмен на ценные бумаги, выпуск которых зарегистрирован в установленном законодательством порядке».

Эксперты считают данную норму полной, и нет необходимости в дополнении условий её применения или запрещения. Законодательно установлен запрет на привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности и оговорены случаи, в которых данный запрет не распространяется.

Согласно пункту 3 статьи 19 Закона Республики Казахстан «О нормативных правовых актах», устанавливающему требования к содержанию и стилю изложения текста нормативного правового акта, «...Норма права, изложенная в структурном элементе нормативного правового акта, не излагается повторно в других структурных элементах этого же акта».

На основании вышеизложенного эксперты предлагают исключить из законопроекта пункт 3 статьи 1, предусматривающий внесение дополнения в статью 715 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть).

7) Как правильно отмечают разработчики в обосновании внесения мер уголовного наказания за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, каждый новый участник платит деньги за шанс продвижения «наверх» пирамиды для получения доходов от взносов других людей, которые могут присоединиться позднее. Здесь возникает проблема ответственности участников за само существование финансовой пирамиды как запрещенного законом института. Такая же ситуация возникает и в случае с проведением так называемых народных акций по приобретению товаров за счет последующих участников. Участник, привлекающий следующих участников на добровольной основе, становится сам если не организатором, то исполнителем точно данной акции, то есть для получения в собственность товара за треть стоимости он должен привлечь средства других участников.

Председатель Национального банка Республики Казахстан Григорий Марченко в ходе онлайн-конференции на сайте profinance.kz сказал: «В ближайшее время деятельность финансовых пирамид на территории Республики Казахстан будет запрещена», и напомнил, что во многих странах, где введен запрет на деятельность финансовых пирамид, административную и уголовную ответственность за их деятельность несет не только организатор, но и участник финансовой пирамиды.

На практике участник, который привлек последующих участников финансовой пирамиды, сам становится на верху созданной малой пирамиды в составе большой, объективно становясь соучастником преступного сообщества. В случае внесения в Уголовный кодекс Республики Казахстан понятия финансовой пирамиды как преступления, участники финансовой пирамиды, которые и составляют суть самого преступления, согласно статьям 27 и 28 Уголовного кодекса Республики Казахстан, становятся соучастниками преступления.

В целях достижения эффективности вводимого запрета деятельности финансовых пирамид, полноты реализации нормы законопроекта, предусматривающей административное и уголовное наказание за осуществление деятельности по организации финансовых пирамид, экспертами предлагается внести в законопроект санкции в отношении участников финансовых пирамид как соучастников преступления.

8) Законопроектом дается следующая редакция новой статьи 177-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан: «Статья 177-1. Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды»

Организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц».

Учитывая, что законодательная конструкция объективной стороны данного преступления должна основываться на нормах гражданского законодательства, сочетание «при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг» представляется некорректным, не отражающим истинную характеристику объективной стороны состава данного преступления. Основными имущественными объектами гражданских прав, выражающими сущность гражданского оборота, являются: вещи (имущество), работы и услуги, а действия в отношении этих трех объектов выражаются в передаче (отчуждении, приобретении, найме) имущества, выполнении работ и оказании услуг. Поэтому наиболее полным и верным представляется изменение данной части объективной стороны преступления на: «при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению/приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг».

9) Аналогичные изменения предлагается внести во все иные нормы иных законодательных актов данного законопроекта.

10) Завершающая часть объективной стороны преступления по статье 177-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан («за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц») также представляется неполной, поскольку из смысла данного выражения можно сделать двоякий вывод о том, что граждане желают привлечь денежные средства от других лиц в свою пользу. На самом деле акцент должен быть сделан на добровольное привлечение денежных средств гражданами от других граждан в пользу организаторов сбора денег.

11) Подпункт а) пункта 3 статьи 1 рассматриваемой статьи содержит определение квалифицирующего признака данного преступления как совершенного «путем незаконных операции с использованием электронно-вычислительной техники, информационных, телекоммуникационных и информационно-телекоммуникационных систем и сетей, систем электронных платежей». В данном случае усматривается необоснованное повторение выражений «информационных, телекоммуникационных и информационно-телекоммуникационных систем и сетей», в связи с чем предлагается исключить одно из повторяющихся выражений.

12) Пункт 4 статьи 1 законопроекта предусматривает дополнение Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» от 30 января 2001 года статьей 136-3 следующего содержания:

«Статья 136-3. Содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой пирамиды

Содействие или пропаганда либо агитация или рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него,...».

Здесь разработчиками, вследствие нарушения правил грамматики, (пропущено выражение «, то есть») объективная сторона правонарушения необоснованно разделена на две части: 1) содействие или пропаганда либо агитация или рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды; 2) привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него,.... Тогда как за основу следует взять конструкцию проекта статьи 177-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан без искажений, где по смыслу со всей очевидностью ясно, что после слова «пирамиды» путем использования через запятую выражения «то есть» дается юридическое определение финансовой пирамиды, а не вторая часть объективной стороны деяния. Нарушение правил литературного языка (статья 19 Закона Республики Казахстан «О нормативных правовых актах») в данном случае повлекло искажение конструкции состава правонарушения в целом.

 

7. Выявление возможных противоречий принципам соответствующей отрасли права

Нормы рассматриваемого законопроекта не противоречат конституционным, отраслевым или специальным принципам права.

 

8. Выявление явного или скрытого ведомственного либо группового интереса, обеспечиваемого законопроектом

Нормы законопроекта не содержат признаков явного или скрытого лоббирования ведомственного или группового интереса, обеспечиваемого законопроектом.

 

9. Получение ответов на иные вопросы, вытекающие из законопроекта

Разработчиками законопроекта иных вопросов перед экспертами не поставлено.

 

 

V. Выводы и предложения

 

Представленный на научную правовую экспертизу проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» может быть внесен к дальнейшему рассмотрению после его доработки с учетом замечаний и предложений экспертов.

 

 

Заместитель директора Института научной экспертизы и анализа д.ю.н., профессор

Нуртаев Р.Т.

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
научной антикоррупционной экспертизы проекта Закона
Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые
законодательные акты по вопросам противодействия деятельности
финансовых (инвестиционных) пирамид»

 

1. Общие положения

 

Организация и/или лицо, привлеченное организацией, проводившее научную экспертизу - Научно-исследовательский институт государства и права имени Гайрата Сапаргалиева

Отрасли законодательства - 170.000.000. Уголовное законодательство; 160.000.000. Законодательство об административных правонарушениях; 030.000.000. Гражданское законодательство; 180.000.000. Уголовно-процессуальное законодательство; 140.000.000. Социально-культурное законодательство

Государственный орган-разработчик - Генеральная прокуратура Республики Казахстан

Предмет и цели научной антикоррупционной экспертизы

Целями анализа коррупциогенности проекта нормативного правового акта являются:

выявление в проекте нормативного правового акта коррупционных факторов и норм (дефектов норм), создающих возможности совершения коррупционных действий и (или) решений;

рекомендации по устранению коррупционных факторов и устранению (коррекции) коррупциогенных норм.

Предметом экспертизы являются нормы представленного законопроекта.

Наименование проекта нормативного правового акта - проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее законопроект)

Назначение проекта нормативного правового акта - законопроект разработан в целях создания правовой базы и модернизации законодательства, повышения уровня защищенности прав и законных интересов человека и гражданина, общественного порядка от противоправных деяний, связанных с деятельностью финансовых пирамид.

Структура проекта нормативного правового акта - законопроект состоит из двух статей: в первой статье законопроектом предусматривается внесение поправок в Уголовный кодекс Республики Казахстан, Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан, Гражданский кодекс Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях, в Законы Республики Казахстан «О средствах массовой информации», «О рекламе», во второй статье определяются срок и порядок введения в действие законопроекта.

 

2. Описание проблемных вопросов, на решение которых направлен проект нормативного правового акта, в том числе: оценка обоснованности и своевременности принятия проекта нормативного правового акта

Разработка и принятие представленного законопроекта обоснованны и своевременны и будут способствовать повышению эффективности правового регулирования в данной сфере с учетом рекомендаций, данных в экспертизе.

 

3. Описание всех известных и эффективных способов, механизмов, подходов к разрешению проблемных вопросов, на решение которых направлено принятие нормативного правового акта, в том числе применявшихся на разных исторических этапах, зарубежной практике, а также описание смежных сфер правоотношений и влияния на них в виде последствий от принятия нормативного правового акта

Разработка проблемных вопросов, поднятых разработчиком законопроекта, не имеет аналогов в литературных источниках, интернет-ресурсах и носит национальный характер. Последствия от принятия законопроекта будут носить положительный характер с учетом рекомендаций.

 

4. Анализ предлагаемых проектом нормативного правового акта способов, механизмов, подходов к разрешению поставленных проблемных вопросов, возможных последствий от принятия тех или иных способов разрешения проблемных ситуаций, в том числе ответы на вопросы, поставленные перед научной антикоррупционной экспертизой

С учетом рекомендаций научной антикоррупционной экспертизы, принятием данного законопроекта, получат дальнейшее положительное развитие социальные, экономические и политические последствия.

 

 

Документы, представленные для проведения научной экспертизы

 

№

Наименование документов

на государственном языке

на русском языке

1

проект нормативного правового акта (количество статей)

представлен (2 ст., 5 стр.)

представлен (2 ст., 5 стр.)

2

пояснительная записка к проекту нормативного правового акта (количество страниц)

представлена (2 стр.)

представлена (2 стр.)

3

сравнительная таблица к проекту нормативного правового акта при внесении проекта нормативного правового акта об изменении и дополнении в действующее законодательство с соответствующим обоснованием вносимых изменений и дополнений (количество страниц)

представлена (14 стр.)

представлена (16 стр.)

4

паспорт по оценке социально-экономических последствий действия принимаемого законопроекта

представлен (10 стр.)

представлен (13, стр.)

5

статистические данные по изучаемой проблеме (количество страниц)

-

-

6

иные материалы, касающиеся вопросов, затронутых в проекте нормативного правового акта (количество страниц)

-

-

7

иные вопросы, поставленные Организатором экспертизы (количество страниц)

-

-

 

Сроки проведения научной экспертизы

 

дата поступления проекта нормативного правового акта

12.11.2012 г.

дата представления обновленного проекта нормативного правового акта

 

дата завершения (представления) научной экспертизы

26.11.2012 г.

дата завершения (представления) перевода на государственный или русский язык

 

 

Сведения об экспертах, проводивших научную экспертизу

1. Упр. директор, к.э.н. Сандрачук М.В.

2. Адм. директор, к.ю.н. Асатов М.Ш.

3. Главный научный сотрудник, д.ю.н., профессор Мауленов Г.С.

4. Старший научный сотрудник, к.э.н., доцент Ахмедина Р.3.

5. Старший научный сотрудник, к.ю.н. Бекбаев Е.З.

6. Старший научный сотрудник, к.ю.н. Габбасов А.Б.

7. Старший научный сотрудник, к.ю.н. Сейтаева Ж.С.

8. Старший эксперт, м.ю.н. Те А.З.

 


Вопросы, поставленные перед научной антикоррупционной экспертизой
проектов нормативных правовых актов (замечания и рекомендации по
факторам коррупциогенности)

 

5. Нормы, способствующие совершению коррупционных правонарушений

Касательно поправок в Уголовный кодекс Республики Казахстан, (далее УК РК)

1. В тексте законопроекта используется термин, определение которого отсутствует в казахстанской юриспруденции. Так, предлагается ввести уголовную ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, совершенные преступной группой (п. 6 ч. 3 ст. 177-1 УК РК), однако согласно статья 31 действующего Уголовного кодекса формами соучастия в преступлении являются группа лиц, группа лиц по предварительному сговору, организованная группа, преступное сообщество (преступная организация), транснациональная организованная группа, транснациональное преступное сообщество (транснациональная преступная организация), устойчивая вооруженная группа (банда). Юридико-лингвистическая коррупциогенность (Ж. Сейтаева)

2. Разработчиками предлагается ввести уголовную ответственность за деяния, предусмотренные частями первой или второй статьи 177-1 УК РК, совершенные:

а) путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, информационных, телекоммуникационных и информационно-телекоммуникационных систем и сетей, систем электронных платежей.

В данном случае непонятно, какие операции будут являться незаконными с точки зрения авторов законопроекта. Например, будут ли являться незаконными действия по регистрации в интернете HYIP (High Yield Investment Program англ.) - фондов, различных инвестиционных проектов, обещающих высокие проценты и т.д. Каковы критерии, для отнесения действий к разряду незаконных? Юридико-лингвистическая коррупциогенность. (Ж. Сейтаева)

3. Законопроектом предлагается ввести в УК РК ст. 177-1, устанавливающую ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды. При этом из ч. 1 указанной статьи следует, что организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды - это есть привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц.

За указанное деяние предусматривается уголовная ответственность в виде штрафа, ограничения свободы либо лишения свободы с конфискацией имущества.

Анализ же предлагаемой авторами законопроекта ст. 163-3 КоАП РК показывает, что это же деяние одновременно является и основанием для наступления административной ответственности.

«Статья 136-3. Содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой пирамиды

Содействие или пропаганда либо агитация или рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц, -

влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей».

Таким образом, налицо такой коррупциогенный фактор как коллизия нормативных правовых актов, когда государственный служащий (должностное лицо) произвольно, по собственному желанию может выбрать норму, подлежащую применению. Коллизии нормативных правовых актов. (Ж. Сейтаева)

4. Пункт 1 Примечания к статье 177-1 УК РК предусматривает, что лицо, кроме организатора финансовой пирамиды, освобождается от уголовной ответственности за действия, предусмотренные настоящей статьей, если добровольно до привлечения к уголовной ответственности сообщило об участии в соответствующей деятельности в правоохранительные органы или иным образом способствовало ее прекращению или предотвращению преступления, при условии, что в его действиях нет состава иного преступления.

Между тем, подобное изложение может способствовать различному толкованию и создает коррупциогенные риски, в связи с чем рекомендуется конкретизировать основания освобождения от уголовной ответственности. Широта юрисдикционных полномочий.

 

Касательно поправок в Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан (далее УПК РК)

Отсутствуют.

 

Касательно поправок в Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) (далее- ГК РК)

1. Законопроектом статья 715 ГК РК (Особенная часть) дополняется новым пунктом 4 следующего содержания:

«4. Организация и руководство, содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения такими гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц запрещается.

Нарушение данного запрета влечет ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.».

Это дефектная норма, поскольку в тексте содержатся неясные понятия, усложняющие норму и создающие возможность совершения коррупционных правонарушений.

Так, в части первой пункта 4, используются слова «пропаганда, агитация». Пропаганда и агитация являются средствами политической манипуляции в целях распространения политических взглядов и их внедрения в общественное сознание. Пропаганду и агитацию в данном случае непросто выявить, а тем более доказать (это может происходить в приватных беседах), что делает эту норму невозможной для правоприменения (нужны свидетели, нужны диктофоны т.д.). В Гражданском кодексе, регулирующем имущественные отношения, вообще не используются понятия «пропаганда и агитация», а используется понятие «реклама», значение которого законодательно определено в ЗРК «О рекламе».

В части второй пункта 4 используется словосочетание «законодательными актами».

Согласно пп. 1) пункта 3 ст. 61 Конституции РК обязательства и ответственность физических и юридических лиц устанавливается законами, а не законодательными актами.

В этой связи рекомендуется слова «пропаганда, агитация» исключить, а слова «законодательными актами» заменить словом «законами».

Кроме того, первое предложение с лингвистической точки зрения требует доработки (см.: руководство деятельности?). Юридико-лингвистическая коррупциогенность. (Р. Ахмедина)

Касательно поправок в Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях (далее КоАП РК)

1. Законопроектом в КоАП РК вносится новая статья 136-3 следующего содержания:

«Статья 136-3. Содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой пирамиды

Содействие или пропаганда либо агитация или рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды, привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц, -

влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей.»;

Это дефектная норма, поскольку в тексте содержатся неясные понятия, усложняющие норму и создающие возможность совершения коррупционных правонарушений.

Пропаганда и агитация являются средствами политической манипуляции в целях распространения политических взглядов и их внедрения в общественное сознание. Пропаганду и агитацию в данном случае непросто выявить, а тем более доказать (это может происходить в приватных беседах), что делает эту норму невозможной для правоприменения (нужны свидетели, нужны диктофоны т.д.). В КоАП РК, кроме статьи 321 о пропаганде наркотиков, также не используются понятия «пропаганда и агитация», а используется понятие «реклама», значение которого законодательно определено в ЗРК «О рекламе».

В этой связи рекомендуется слова «или пропаганда либо агитация» исключить. Юридико-лингвистическая коррупциогенность. (Р. Ахмедина)

2. Вызывает сомнение правильность выбора формулировки статьи 136-3, предлагаемой к введению в КоАП РК. Указанная статья имеет название «Содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой пирамиды». Что в данном случае понимается под содействием? По общей теории уголовного права, содействие совершению преступления является пособничеством.

Это следует и из ч. 5 ст. 28 Уголовного Кодекса РК.

5. Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, орудий или средств совершения преступления либо устранением препятствий к совершению преступления, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, орудия или иные средства совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.

Но пособник является одним из соучастников преступления и, по идее законопроекта, должен подлежать уголовной ответственности по пункту а) ч. 2 ст. 177-1 либо по пункту б) ч. 3 указанной статьи.

Если же авторы законопроекта хотят установить административную ответственность для простых граждан, добровольно внесших денежные средства и привлекающих для получения материальной выгоды других лиц, тем самым, несомненно, содействуя деятельности финансовой пирамиды, тогда необходимо пересмотреть формулировку предлагаемой статьи в КоАП РК.

Также в названии ст. 136-3 используется термин «рекламирование». Однако ответственность за рекламирование деятельности финансовой пирамиды уже предусмотрена действующим КоАП РК. Так, в случае принятия изменений, вводимых анализируемым законопроектом в Закон Республики Казахстан от 23 июля 1999 года № 451-1 «О средствах массовой информации» и Закон Республики Казахстан от 19 декабря 2003 года № 508 «О рекламе» в части запрета рекламы деятельности финансовой пирамиды, привлечь виновных лиц можно будет по ст. 349 действующего КоАП РК «Нарушение законодательства Республики Казахстан о рекламе».

Таким образом, наблюдается дублирование норм, закрепляющих административную ответственность за рекламирование деятельности финансовых пирамид. Коллизии нормативных правовых актов (Ж. Сейтаева)

3. КоАП РК предлагается дополнить статьей 136-3. Содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой пирамиды, в соответствие с которой «Содействие или пропаганда либо агитация или рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной - в названии статьи отсутствует) пирамиды, привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц,-

влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей»;

Статью же 715 Гражданского Кодекса Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года предлагается сформулировать в редакции, дополняющей признак уголовного деяния «организация и руководство» признаком, устанавливающим санкцию за «Организацию и руководство, содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной пирамиды)...» в виде запрета.

Нарушение данного запрета влечет ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан».

Но ведь в КоАП РК, в предлагаемой статье 136-3, отсутствует такой квалификационный признак как «Организация и руководство...».

С другой стороны, дополняемая УК РК статья 177-1 устанавливает отдельную форму вины только за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной пирамиды) с дифференциацией квалифицирующих признаков. Тяжесть санкций по этим признакам, без учета такой формы вины как «содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование», значительно выше, чем вместе с ними. В то же время наличие в предлагаемой редакции статьи 715 ГК РК такой формы вины как «организация и руководство», наряду с такой формой вины как «содействие, пропаганда, агитация либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды...», предполагает двойную форму наказания.

Наличие коллизий в нормах законопроекта позволяет государственному служащему (должностному лицу) произвольно, по собственному усмотрению выбирать норму, подлежащую применению, что в значительной степени повышает вероятность коррупционных сделок, и поэтому является коррупциогенным фактором. Коллизии нормативных правовых актов (М. Сандрачук)

 

Касательно поправок в Закон Республики Казахстан «О средствах массовой информации» (далее Закон о СМИ)

Отсутствуют.

 

Касательно поправок в Закон Республики Казахстан «О рекламе»

Отсутствуют.

 

6. Системный анализ законопроекта позволил экспертам сформулировать следующие рекомендации:

Отсутствуют.

 

7. Замечания и рекомендации общего характера, которые должны быть рассмотрены в рамках научной правовой экспертизы:

Отсутствуют.

 

Общая оценка последствий принятия проекта нормативного правового акта в части возможности совершения коррупционных правонарушений

В случае принятия анализируемого проекта без учета предлагаемых предложений и рекомендаций возрастает риск совершения коррупционных правонарушений.

 

Определение возможной эффективности борьбы с коррупционными правонарушениями

Эффективность борьбы с возможными коррупционными правонарушениями будет повышаться в случае учета замечаний, рекомендаций и предложений экспертов по выявленным коррупциогенным факторам.

 

 

Выводы и предложения

 

1. В проекте Закона «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности, финансовых (инвестиционных) пирамид» выявлено 8 факторов коррупциогенного характера.

2. Представленный на научную антикоррупционную экспертизу проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» имеет признаки коррупциогенного потенциала.

 

 

Генеральный директор НИИ государства и права имени Гайрата Сапаргалиева, д.ю.н.

Н. Турецкий

Упр. директор, к.э.н.

М. Сандрачук

Адм. директор, к.ю.н.

М. Асатов

Главный научный сотрудник, д.ю.н., профессор

Г. Мауленов

Старший научный сотрудник, к.э.н., доцент

Р. Ахмедина

Старший научный сотрудник, к.ю.н.

Е. Бекбаев

Старший научный сотрудник, к.ю.н.

А. Габбасов

Старший Научный сотрудник, к.ю.н.

Ж. Сейтаева

Старший эксперт, м.ю.н.

А. Те

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
научной криминологической экспертизы проекта Закона Республики Казахстан
«О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия
деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

1. Общие положения

 

Организация и/или лицо, привлеченное организацией, проводившее научную экспертизу - Научно-исследовательский институт государства и права имени Гайрата Сапаргалиева

Отрасли законодательства: 170.000.000. Уголовное законодательство; 160.000.000. Законодательство об административных правонарушениях; 030.000.000. Гражданское законодательство; 180.000.000. Уголовно-процессуальное законодательство; 140.000.000. Социально-культурное законодательство

Государственный орган-разработчик - Генеральная прокуратура Республики Казахстан

Предмет, цель и задачи научной криминологической экспертизы

Целями анализа проекта нормативного правового акта являются выявление в законопроекте положений, реализация которых может повлечь возникновение рисков криминогенного характера, разработка и внесение предложений об устранении выявленных в законопроекте недостатков, способствующих их возникновению.

Объектом экспертизы являются нормы представленного законопроекта.

Предметом экспертизы являются правовые отношения, возникшие после принятия законопроекта в разных областях и сферах деятельности государства и общества.

Наименование проекта нормативного правового акта - проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее - законопроект)

Назначение проекта нормативного правового акта - законопроект разработан в целях создания правовой базы и модернизации законодательства, повышения уровня защищенности прав и законных интересов человека и гражданина, общественного порядка от противоправных деяний, связанных с деятельностью финансовых пирамид.

Структура проекта нормативного правового акта - законопроект состоит из двух статей: в первой статье законопроектом предусматривается внесение поправок в Уголовный кодекс Республики Казахстан, Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан, Гражданский кодекс Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях, в Законы Республики Казахстан «О средствах массовой информации», «О рекламе», во второй статье определяются срок и порядок введения в действие законопроекта.

 

Документы, представленные для проведения научной экспертизы

 

№

Наименование документов

на государственном языке

на русском языке

1

проект нормативного правового акта (количество статей)

представлен (2 ст., 5 стр.)

представлен (2 ст., 5 стр.)

2

пояснительная записка к проекту нормативного правового акта (количество страниц)

представлена (2 стр.)

представлена (2 стр.)

3

сравнительная таблица к проекту нормативного правового акта при внесении проекта нормативного правового акта об изменении и дополнении в действующее законодательство с соответствующим обоснованием вносимых изменении и дополнении (количество страниц)

представлена (14 стр.)

представлена (16 стр.)

4

паспорт по оценке социально-экономических последствий действия принимаемого законопроекта

представлен (10 стр.)

представлен (13 стр.)

5

статистические данные по изучаемой проблеме (количество страниц)

-

-

6

иные материалы, касающиеся вопросов, затронутых в проекте нормативного правового акта (количество страниц)

-

-

7

иные вопросы, поставленные Организатором экспертизы (количество страниц)

 

 

 

Сроки проведения научной экспертизы

 

дата поступления проекта нормативного правового акта

12.11.2012 г.

дата представления обновленного проекта нормативного правового акта

 

дата завершения (представления) научной экспертизы

26.11.2012 г.

дата завершения (представления) перевода на государственный или русский язык

 

 

 

Сведения об экспертах, проводивших научную экспертизу

1. Упр. директор, к.э.н. Сандрачук М.В.

2. Адм. директор, к.ю.н. Асатов М.Ш.

3. Главный научный сотрудник, д.ю.н., профессор Мауленов Г.С.

4. Старший научный сотрудник, к.э.н., доцент Ахмедина Р.З.

5. Старший научный сотрудник, к.ю.н. Бекбаев Е.З.

6. Старший научный сотрудник, к.ю.н. Габбасов А.Б.

7. Старший научный сотрудник, к.ю.н. Сейтаева Ж.С.

8. Старший эксперт, м.ю.н. Те A3.

 

 

2. Замечания по типичным криминогенным факторам и рекомендации по их устранению

 

Бессистемность и противоречивость методов и форм правового регулирования

1. Разработчиком однозначно утверждается, что основным правовым актом противодействия деятельности финансовых («инвестиционных» - почему инвестиционных, непонятно, ведь привлеченные средства ни во что не вкладываются, т.е. ничто не инвестируется) пирамид является их закрытие. Основанием для этого, по его мнению, является тот факт, что деятельность финансовых пирамид может привести «... к снижению объемов инвестиций, играющих важную роль в экономике страны, обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств». Приведенные аргументы, якобы свидетельствующие о необходимости закрытия финансовых пирамид, весьма сомнительны и неубедительны.

Дело в том, что снижению объемов инвестиций в экономику страны, т.е. привлечению личных сбережений граждан, хранящихся в стеклянных банках, но не в банках второго уровня, в национальные инвестиционные проекты мешают не финансовые пирамиды, а отсутствие надежных и устойчивых инвестиционных проектов в стране. Граждане страны не имеют никакой мотивации вкладывать свои личные сбережения в какие-либо государственные инвестиционные проекты - бытие массой примеров укрепило в них неверие в эффективность таких проектов и в справедливость распределения доходов, получаемых от их реализации. Что же тогда, необходимо запретить хранение личных сбережений дома и обязать всех граждан хранить их в банковских учреждениях для того, чтобы государство могло использовать их как инвестиции? Иначе все граждане, хранящие свои личные сбережения дома и тем самым не инвестирующие национальные проекты, тоже подпадают под юрисдикции данного законопроекта?

Несостоятелен и аргумент о том, что государственные органы обвиняются в бездействии. Да, действительно, государственные органы довольно часто обвиняют в бездействии, и порой справедливо. Например, в том, что пенсионные накопления, аккумулированные в национальных пенсионных фондах, имеют тенденцию не увеличиваться, а уменьшаться. Почему-то инвестиционный доход едва перекрывает уровень инфляции и то не всегда и не во всех пенсионных фондах. Подвергаются ли государственные органы, причастные к решению проблемы пенсионных фондов, критике за бездействие или за непрофессиональные действия? Да, несомненно! Резонно? Безусловно! Ситуацию нужно менять, проблемы решать. И не только с пенсионными фондами, но и с пропагандой того факта, что риск вложения личных сбережений в сделки с участием финансовых пирамид крайне высок.

Государство, при этом, не несет никаких обязательств по отношению вложенных личных сбережений. Это незыблемое право гражданина в демократическом государстве - каждый имеет право воспользоваться своим правом или не воспользоваться! Это не обязанность. Как и не обязанность пользоваться банковскими учреждениями для хранения личных сбережений.

Вышеизложенное - не самое главное заблуждение разработчика при разработке анализируемого законопроекта.

Концептуальным недостатком, по мнению эксперта, является то, что разработчик не раскрыл общественную опасность деяния, связанного с функционированием финансовых пирамид, не показал уголовно-правовую характеристику преступного деяния «функционирование финансовой пирамиды», не сформулировал признаки состава преступления. Каким образом квалифицировать действия финансовой пирамиды как преступные, как соотносить вред, причиняемый ей государству, обществу, гражданину с уголовной ответственностью?

С какого момента наступает уголовная ответственность? Перечень вопросов можно было бы продолжить, но отсутствие ответов даже по перечисленным свидетельствует о недостаточной научной проработке этого вопроса разработчиком. Об этом свидетельствует и повторяющийся, так сказать, единый на все случаи текст обоснования в колонке Обоснование в Сравнительной таблице.

Интересной для анализа выглядит диспозиция предлагаемой статьи 177-1 УК РК. В соответствии с ее содержанием, организация и руководство деятельностью финансовой пирамиды является ни что иное, как «... привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него при отсутствии производства или купли-продажи товаров или услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц». Выборочная квалификация таких понятий как «организация и руководство деятельностью финансовой пирамиды», сформулированная разработчиком, умышленно умалчивает о том, что организаторы этой деятельности предупреждают о том, что это финансовая пирамида и ее функционирование связано с высоким риском. Аналогичная ситуация прослеживается с участием граждан в играх на тотализаторе и в казино, а диспозиция рассматриваемой статьи в сформулированной редакции охватывает в полной мере смысл и содержание понятия «организация и руководство» такими учреждениями.

Если ситуацию с казино и тотализаторами еще можно как-то объяснить тем, что их деятельность, в т.ч. организация и руководство, находятся под контролем государства, в рамках установленного им правового поля, то деятельность физических и юридических лиц (организация и руководство) по распространению биологических активных добавок (БАДов) и всяких средств от похудения, находится вне всякого поля зрения государства и в отсутствие элементарных правовых рамок. Налицо полнейшее сходство и подобие между анализируемыми явлениями: количество граждан, пользующихся услугами тех и других, т.е. участвующих в нерегулируемых общественных отношениях, наверное, одинаковое. Как в первом, так и во втором случае, объем денежных средств из личных сбережений граждан, вовлеченных, по сути, во внеправовой оборот, если не равен, то, по крайней мере, сопоставим, и не участвует в инвестировании национальной экономики. К настоящему времени ни следственные органы, ни суды не завалены делами, в основе которых лежат исковые требования к государству о возмещении материального ущерба, в т.ч. и связанного с потерей здоровья.

Выборочность подхода к правовому регулированию общественных отношений, зародившихся и существующих уже давно, способствует накоплению криминогенных рисков, один из которых связан с обвинением государственных органов, в первую очередь Генеральной прокуратуры в лоббировании некоторых видов деятельности, например, распространение БАДов, а, с другой стороны, - бесцеремонного вторжения в сферу личных интересов граждан, характерного для тоталитарных государств.

За рамками анализа ситуации с финансовыми пирамидами, их организацией и функционированием осталась ситуация с возможностью обложения налогами этой деятельности по аналогии с теми же казино и тотализаторами. Вопрос о том, что это спровоцирует массовые требования к государственным органам о возмещении ущерба из государственного бюджета, весьма дискуссионный. Пока мы не были свидетелями обращений граждан, проигравших весьма крупные суммы денег в казино, с требованием о возмещении ущерба из бюджетных средств. Почему же при правильной постановке вопроса граждане, участвующие в деятельности финансовых пирамид, начнут предъявлять требования к государственным органам о возмещении ущерба?

Если общественные отношения в этой сфере подвергнуть детальному научному правовому анализу, для их соответствующего регулирования на базе действующего законодательства и с учетом мировой практики (15 млн. чел. участвует в деятельности пирамид во всем мире), то государство могло бы получить заметные денежные средства для привлечения их в качестве инвестиций в некоторые национальные программы.

Методические рекомендации по проведению научной криминологической экспертизы проектов нормативных правовых актов устанавливают перед экспертом требования по поиску множества вопросов, ответы на которые содержат анализ признаков, имеющих криминогенные риски. К таковым в анализируемом законопроекте, в частности, относятся: выявление условий вероятности совершения правонарушений в связи с принятием законопроекта, определение возможной эффективности социально-правового контроля над преступной деятельностью и ее предупреждение в случае принятия законопроекта, а также последствия принятия законопроекта в отношении системы социально-психологических свойств субъектов преступлений. По мнению эксперта, указанные вопросы не имеют однозначно положительных ответов. Более того, при их практическом решении при принятии законопроекта у субъектов правовых отношений могут возникнуть предпосылки для формирования коллизий правовых интересов, что является признаком такого криминогенного фактора как «Бессистемность и противоречивость методов и форм правового регулирования». Помимо указанного криминогенного фактора, в законопроекте прослеживаются признаки и такого криминогенного фактора как «Неопределенность объектно-предметного и субъектного составов правоотношений», поскольку принятие законопроекта предполагает принятие нормативных положений, реализация которых может способствовать увеличению доходности и мотивации социально-экономической деятельности вне государственного контроля. (М. Сандрачук)

2. Часть 1 статьи 177-1 Уголовного Кодекса Республики Казахстан от 16 июля 1997 года № 167 предполагает уголовную ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды.

Так, согласно пункту 2 Примечания к статье 177-1, доходом в крупном размере настоящей статьей признается доход, сумма которого превышает тысячу месячных расчетных показателей; доходом в особо крупном размере - доход, сумма которого превышает пять тысяч месячных расчетных показателей.

Между тем, в Примечании 2 к статье 175 УК указывается, что крупным размером или крупным ущербом в статьях настоящей главы, за исключением статей 184, 184-1 настоящего Кодекса, признается стоимость имущества или размер ущерба, в пятьсот раз превышающий месячный расчетный показатель, установленный законодательством Республики Казахстан на момент совершения преступления.

В Примечании 2-1 к статье 175 УК указывается, что особо крупным размером или ущербом в статьях настоящей главы признается стоимость имущества или размер ущерба, в две тысячи раз превышающий месячный расчетный показатель, установленный законодательством Республики Казахстан на момент совершения преступления.

Таким образом, в целях исключения противоречий при правоприменении, полагаем необходимым устранить имеющиеся противоречия и внести соответствующие изменения и дополнения в пункты 2, 2-1 Примечания к статье 175, которая носит общеобразующий характер и определяет пределы крупного, особо крупного размера или ущерба статей настоящей главы.

Рекомендуется: В пунктах 2, 2-1 Примечания к статье 175 УК внести следующие изменения и дополнения.

В Примечании к статье 175 УК:

в пункте 2

после цифр «184-1» дополнить словами «, 177-1»;

в пункте 2-1:

после слов настоящей главы дополнить словами «, за исключением статьи 177-1 настоящего Кодекса».

 

Неопределенность объектно-предметного и субъектного составов правоотношений

Признаки данного криминогенного фактора отсутствуют.

 

Несовершенство установления юридической ответственности

Признаки данного криминогенного фактора отсутствуют.

 

Отсутствие социальных, экономических и организационно-правовых механизмов обеспечения реализации законопроекта

Признаки данного криминогенного фактора отсутствуют.

 

Неопределенность и разбалансированность интересов субъектов правовых отношений

Признаки данного криминогенного фактора отсутствуют.

 

 

3. Криминологическая оценка законопроекта по вопросам,
поставленным перед научной криминологической экспертизой

 

1. Совершенствование законопроектной базы.

Законопроект разработан в целях реализации поручения Главы государства от 10 апреля 2012 года № 1760 о рассмотрении вопроса о запрете деятельности финансовых пирамид, резолюции заместителя Премьер-Министра Республики Казахстан Келимбетова К.Н. от 13 апреля 2012 года № 20-27/И-261 о разработке законопроекта, запрещающего деятельность финансовых пирамид.

Принятие законопроекта, с учетом замечаний, данных экспертами, позволит достичь законодательного установления запрета деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан

2. Выявление условий вероятности совершения правонарушений в связи с принятием законопроекта.

В случае учета высказанных замечаний и предложений, законопроект условий вероятности совершения правонарушений иметь не будет.

3. Определение возможной эффективности социально - правового контроля над преступной деятельностью и ее предупреждения в случае принятия законопроекта.

Согласно пояснительной записке, законопроект предусматривает механизмы, способствующие повышению эффективности социально-правового контроля над преступной деятельностью и ее предупреждению посредством создания правовой базы и модернизации законодательства для повышения уровня защищенности прав и законных интересов человека и гражданина, общественного порядка от противоправных деяний, связанных с деятельностью финансовых пирамид.

4. Учет в законопроекте состояния, характера и структуры преступности на настоящий момент в Республике Казахстан.

Таких сведений в законопроекте не приводится.

5. Последствия принятия законопроекта в отношении мер по борьбе с преступностью.

Согласно пояснительной записке, принятие законопроекта позволит создать правовую базу для запрета деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан.

6. Последствия принятия законопроекта в отношении системы социально-психологических свойств субъектов преступлений.

Законопроект не направлен на изменение и корректировку системы социально-психологических свойств субъектов преступлений.

7. Возможность осуществления защиты своих прав потерпевшей стороной.

Согласно пояснительной записке, законопроект обеспечивает создание правовой базы для повышения уровня защищенности прав и законных интересов человека и гражданина, общественного порядка от противоправных деяний, связанных с деятельностью финансовых пирамид.

8. Наличие статистических данных по видам правонарушений, которые регулируются законопроектом.

Статистические сведения в материалах, представленных на экспертизу, отсутствуют.

9. Возможность учета латентной преступности по видам правонарушений, указанных в законопроекте.

Законопроектом учитывается латентная преступность, вызванная несовершенством правового регулирования отношений.

10. Выявление возможности совершения террористических актов, умышленных правонарушений, а также правонарушений по неосторожности.

Положения законопроекта не провоцируют совершение террористических актов, умышленных правонарушений, а также правонарушений по неосторожности.

11. Введение криминологического прогнозирования в случае принятия законопроекта.

Введение криминологического прогнозирования законопроектом не предусматривается.

12. Осуществление криминологического планирования в случае принятия законопроекта.

Осуществление криминологического планирования в настоящем законопроекте не предусматривается.

13. Анализ криминологической характеристики экономической преступности.

Законопроект описывает признаки экономической преступности, в частности предусматривает комплекс мер по пресечению и недопущению функционирования финансовых пирамид.

 

Описание проблемных вопросов, на решение которых направлен проект нормативного правового акта, в том числе: оценка обоснованности и своевременности принятия проекта нормативного правового акта.

Разработка и необходимость принятия представленного законопроекта обоснованны и своевременны. В случае учета высказанных замечаний и предложений законопроект будет способствовать повышению эффективности правового регулирования в данной сфере.

 

Описание всех известных и эффективных способов, механизмов, подходов к разрешению проблемных вопросов, на решение которых направлено принятие нормативного правового акта, в том числе применявшихся на разных исторических этапах, зарубежной практике, а также описание смежных сфер правоотношений и влияния на них в виде последствий от принятия нормативного правового акта.

Разработка проблемных вопросов, поднятых разработчиком законопроекта, не имеет аналогов в литературных источниках, интернет-ресурсах и носит национальный характер. Последствия от принятия законопроекта будут носить положительный характер в случае учета замечаний и предложений.

 

Анализ предлагаемых проектом нормативного правового акта способов, механизмов, подходов к разрешению поставленных проблемных вопросов, возможных последствий от принятия тех или иных способов разрешения проблемных ситуаций, в том числе ответы на вопросы, поставленные перед научной криминологической экспертизой.

При принятии данного законопроекта с учетом данных замечаний и предложений, получат дальнейшее положительное развитие социальные, экономические и политические последствия. Способы, механизмы, подходы к разрешению поставленных проблемных вопросов адекватны целям и задачам криминологической экспертизы.

 

 

4 Предложения по совершенствованию действующего законодательства

 

Предложений не имеется.

 

 

Выводы и предложения

 

1. В проекте Закона РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» выявлено 2 криминогенных замечаний.

2. Представленный на научную криминологическую экспертизу проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» содержит признаки криминогенных факторов.

 

 

Генеральный директор НИИ государства и права имени Гайрата Сапаргалиева, д.ю.н.

Н. Турецкий

Упр. директор, к.э.н.

М. Сандрачук

Адм. директор, к.ю.н.

М. Асатов

Главный научный сотрудник, д.ю.н., профессор

Г. Мауленов

Старший научный сотрудник, к.э.н., доцент

Р. Ахмедина

Старший научный сотрудник, к.ю.н.

Е.Бекбаев

Старший научный сотрудник, к.ю.н.

А. Габбасов

Старший научный сотрудник, к.ю.н.

Ж. Сейтаева

Старший эксперт, м.ю.н.

А. Те

 

 

Заключение
научной экономической экспертизы законопроекта

 

1. Общие положения

Государственный орган-разработчик

Генеральная прокуратура Республики Казахстан

Наименование законопроекта

«О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

Полученные документы

1. Проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»;

2. Пояснительная записка к проекту Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»;

3. Паспорт по оценке социально-экономических последствий действия проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»;

4. Сравнительная таблица к проекту Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»;

5. Проект постановления Правительства Республики Казахстан «О проекте Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»;

6. Пояснительная записка к проекту постановления Правительства Республики Казахстан «О проекте Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид».

Основание проведения экспертизы

Письмо Министерства экономики и бюджетного планирования Республики Казахстан от 19 февраля 2013 года № 31.-2-7/2796.

Информация об экспертной организации

Акционерное общество «Институт экономических исследований».

Эксперты: старший эксперт, магистр математики Ж. Аубакирова, старший эксперт Д. Гафятуллина, старший эксперт, магистр финансовой экономики А. Джилкибаева, старший эксперт К. Жексенаева, старший эксперт, магистр экономики А. Кысыков.

Общая характеристика Законопроекта

Отрасль законодательства

Уголовное законодательство, Законодательство об административных правонарушениях, Гражданское законодательство, Социально-культурное законодательство.

Предмет правового регулирования

Общественные отношения в сфере противодействия организации и деятельности финансовых пирамид.

Назначение законопроекта

Создание правовой базы и совершенствование законодательства с целью повышения уровня защищенности прав и законных интересов человека и гражданина, общественного порядка от противоправных деяний связанных с деятельностью финансовых пирамид.

Структура законопроекта

Проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее - законопроект) состоит из 2-х статей.

Целевая группа

Физические лица и юридические лица.

Обоснованность проведения научной экономической экспертизы

1. Закон Республики Казахстан «О нормативных правовых актах» от 24 марта 1998 года № 213;

2. Постановление Правительства Республики Казахстан «О мерах по совершенствованию нормотворческой деятельности» от 30 мая 2002 года № 598;

3. Порядок документооборота по научной экономической экспертизе законопроектов Республики Казахстан, утвержденный приказом Министра экономического развития и торговли Республики Казахстан от 3 мая 2011 года № 120;

4. Методические рекомендации по оценке социально-экономических последствий действия принимаемых законопроектов, утвержденные приказом Министра экономического развития и торговли Республики Казахстан от 3 мая 2011 года № 122.

Принятые законы (количество) по вопросам рассматриваемого законопроекта в текущем году на момент проведения экспертизы

В текущем году на момент проведения экспертизы законы, касающиеся вопросов противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид в Республике Казахстан, не принимались.

Количество подзаконных нормативных правовых актов, предусмотренных законопроектом

Законопроектом не предусматривается принятие подзаконных нормативных правовых актов.

Новизна исследуемого законопроекта. Законопроект вносит изменения и дополнения в следующие законодательные акты:

1) В Уголовном Кодексе Республики Казахстан от 16 июля 1997 года предусматривается уголовная ответственность за новый вид уголовного правонарушения «организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды»;

2) В Уголовно-процессуальном кодексе Республики Казахстан от 13 декабря 1997 года предусматривается закрепление процедуры предварительного следствия по преступлениям связанным с организацией и руководством деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды за органом внутренних дел или финансовой полицией, возбудившей уголовное дело;

3) В Гражданском кодексе Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года предусматривается запрет на привлечение займов от граждан в организации, при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг;

4) В Кодексе Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года предусматривается:

- административная ответственность за содействие либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды;

- право уполномоченных должностных лиц органов внутренних дел и органов финансовой полиции составлять протоколы об административных правонарушениях связанных с содействием либо рекламированием деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды;

5) В Законе Республики Казахстан «О средствах массовой информации» от 23 июля 1999 года и Законе Республики Казахстан «О рекламе» от 19 декабря 2003 года предусматривается запрет на рекламу деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.

2. Описание проблемных вопросов, на решение которых направлен законопроект: необходимы меры по снижению негативного влияния деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид на социально-экономическое развитие Республики Казахстан.

3. Описание всех известных и эффективных способов, механизмов, подходов к разрешению проблемных вопросов, на решение которых направлено принятие законопроекта, в том числе применявшихся на разных исторических этапах, зарубежной практике

Финансовая пирамида представляет собой инвестиционно-денежный механизм, при котором доход по привлеченным средствам формируется не за счет осуществления инвестиций в активы, а за счет привлечения новых инвесторов и их денег. В мировой практике финансовые пирамиды могут быть зарегистрированы как коммерческие учреждения для привлечения средств для финансирования определенного проекта, то есть могут представляться как надежный высокодоходный инвестиционный проект. Однако со временем, когда размеры финансовых обязательств увеличиваются, и вероятность выплаты обещанных доходов снижается, растет риск среди инвесторов, что приводит к панике и массовому предъявлению требований о возврате вложенных средств и инвестиционного дохода. Вследствие этого происходит разрушение финансовой пирамиды, в результате которого большинство вкладчиков остается с обесцененными финансовыми инструментами и несут расходы.

В некоторых случаях, финансовая пирамида может и не быть мошенничеством. Так, по принципу пирамиды существуют многоуровневые маркетинговые конструкции (Oriflame, Avon и другие), где при продаже товара и привлечению лиц к продвижению товара, гарантирует участникам комиссионное вознаграждение. Кроме того, в основе солидарной пенсионной системы заложен принцип схожий с механизмом функционирования инвестиционной пирамиды, когда пенсионеры получают пенсии за счет работающих граждан.

Российские источники предлагают разные признаки, по которым можно различить финансовую пирамиду от настоящего бизнес проекта. К примеру: высокая гарантированная доходность (больше 20% годовых), значительно превосходящая размеры ставок по банковским депозитам, отсутствие лицензий или сомнительный характер лицензии, использование различных сомнительных названий. Присутствуют факты использования названий инструментов, законодательно не закрепленных. Например, в России применялось законодательно не закрепленное понятие «долевой инвестиционный фонд», в место «паевой инвестиционный фонд».

Финансовые пирамиды часто применяют в своих махинациях договоры займа. При составлении договора займа нет системы раздельного учета в рамках финансовой пирамиды между имуществом организации и вкладчиков. Деньги клиентов по этому договору займа направляются на счет самой пирамиды. Это означает, что при банкротстве юридического лица пропадают все деньги инвесторов вместе с активами организации. В паевых инвестиционных фондах, в отличие от пирамид, денежные средства вкладчиков защищены тем, что по закону средства ПИФов учитываются отдельно от средств управляющих компаний, что дает право вкладчику на актив ПИФа.

Непрозрачность состава активов компании, куда собираются инвесторы вложить деньги. Мошеннические организации в рамках финансовой пирамиды осуществляют свою деятельность в таких высокодоходных сферах, как нефтедобыча, золотодобыча, строительство или модные сейчас нанотехнологии. Важно получить конкретную информацию: что это за компании и где они находятся.

Наиболее известными финансовыми пирамидами в мире являются пирамида Джона Ло, Бернарда Медоффа и др.

Первая финансовая пирамида была создана Джоном Ло (министр финансов Франции, родился в 1671 году в столице Шотландии - Эдинбурге), которая называлась «Компания Индий». Пирамида была организована как акционерное общество для инвестирования денежных средств на освоение принадлежащих Франции колоний вдоль реки Миссисипи. В первое время было выпущено 200 тыс. акции, стоимостью 500 ливров: Через несколько месяцев акции компании стоили уже 12-15 тыс. ливров. При назначении в 1720 году Джон Ло государственным контролером финансов, ликвидность ценных бумаг снизилась и осенью 1720 года компания была объявлена банкротом. В декабре 1720 года Ло тайно бежал из Франции. Все его имущество было использовано для удовлетворения требований кредиторов.

Самой широкомасштабной финансовой пирамидой в мире считается компания «Bernard L. Madoff Investment Securities LLC» созданная в 1960 году Бернардом Медоффом. Компания стала одной из самых прибыльных и надежных среди инвестиционных фондов в США с капиталом в размере свыше 17 миллиардов долларов. После банкротства компании в списке обманутых инвесторов оказались самые состоятельные граждане США и знаменитости, крупнейшие мировые банки - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generate, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit. В июне 2009 года суд приговорил Бернарда Медоффа к 150 годам тюрьмы.

В России одной из самых крупных финансовых пирамид является компания АООТ «МММ», организованная в 1992 году Сергеем Мавроди, принимавшая денежные вклады от населения в обмен на акции. Компания просуществовала 5 лет, в течение которого она выпустила 27 миллионов акций и 72 миллиона билетов. Во время пика своей деятельности АООТ «МММ» приносила доходы в размере 200% в месяц. Количество вкладчиков АООТ «МММ» достигало примерно от 10 до 15 миллионов человек. В августе 1994 года компания обанкротилась. Мавроди было предъявлено взыскание в размере 300 миллионов рублей.

На сегодняшний день запрет на деятельность финансовых пирамид введен в ряде стран. Уголовная ответственность за создание таких организаций предусмотрена в более чем 30 странах, таких как Австрия, Великобритания, Германия, Италия, Франция, США и другие. Финансовые пирамиды в странах с развитым фондовым рынком (например, США, Великобритания), где проблемы ликвидности финансовых инструментов могут повлечь серьезные последствия для всей экономики, относятся к тяжким и особо тяжким преступлениям, а уголовная ответственность наступает за привлечение в фонд финансовой пирамиды средств не только физических лиц, но и организаций.

В ряде стран ответственность налагается не только за организацию и руководство, но и за участие в пирамидальных схемах. В Канаде лицо за организацию, руководство, рекламирование, участие или продвижение пирамидальных схем наказывается при высокой степени тяжести преступления штрафом, размер которого определяется судом либо тюремным заключением на срок не более 5 лет, при небольшой степени тяжести преступления штрафом в размере, не превышающем 200 000 долларов США, либо тюремным заключением на срок не более 1 года, либо и то и другое (Competition Act).

В Сингапуре за участие или продвижение финансовых пирамид налагается штраф в размере 200 000 долларов США либо наказывается лишением свободы на срок не более 5 лет. В Ирландии размер штрафа составляет 150 000 евро либо лишение свободы до 5 лет. В Австралии за участие в схеме финансовой пирамиды либо привлечение в него новых участников лицо несет административную ответственность в виде штрафа в размере 1 100 000 долларов США для юридических лиц, 220 000 долларов США для физических лиц.

В России прямой запрет на осуществление деятельности в рамках финансовых пирамид, отсутствует. Мошенническая деятельность такого характера находится под регулированием статей о мошенничестве, незаконном предпринимательстве. Однако необходимо заметить, что в России была попытка ввести прямой запрет на организацию финансовых пирамид. Так, в ноябре 2012 года был выдвинут законопроект «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды» и на сегодняшний момент находится в процессе рассмотрения. Согласно данному законопроекту под финансовой пирамидой понималось юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения.

В Беларуси также разрабатывается законопроект о финансовых пирамидах, в котором будет предусматриваться уголовная ответственность за организацию финансовых пирамид (штраф, ограничение свободы на срок до 5 лет или лишение свободы на тот же срок, а также лишение права занимать определенные должности, заниматься определенной деятельностью). Жесткие меры будут предусматриваться, если пирамиды действуют в составе организованной группы. Кроме того, планируется запрет на публикацию рекламы деятельности лиц, привлекающих денежные средства, электронных денег и иного имущества граждан на выплату дохода, но не зарегистрированных в качестве юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В Беларуси были арестованы счета и в марте 2012 года прекращена деятельность «МММ - 2011».

Анализ международного опыта показывает, что важным моментом в пресечении деятельности финансовых пирамид является выявление признаков финансовых пирамид. Но необходимо отметить, что, несмотря на ущерб, наносимый деятельностью финансовых пирамид, в некоторых странах она не запрещается, но в то же время, большинство стран наложили запрет на деятельность финансовых пирамид. Мерами наказания за организацию деятельности финансовых пирамид являются штраф, ограничение свободы или лишение свободы на срок от 1 до 5 лет в среднем.

4. Анализ предлагаемых законопроектом способов, механизмов, подходов к разрешению поставленных проблемных вопросов, возможных последствий от принятия тех или иных способов разрешения проблемных ситуаций, в том числе:

4.1 Влияние положений законопроекта на макроэкономическую эффективность (в краткосрочном и долгосрочном периодах)

Оценка влияния на объемы и темпы роста Валового внутреннего продукта (ВВП)

Законопроект направлен на укрепление финансовой системы страны посредством запрещения организации на территории РК финансовой пирамиды. Устойчивая финансовая система - важный фактор обеспечения ускоренных темпов роста ВВП страны.

Основными нововведениями, предусматриваемыми законопроектом в целях пресечения деятельности финансовых пирамид, являются:

- введение уголовной ответственности за организацию и руководство деятельностью финансовой пирамиды. Так, организация и руководство деятельностью финансовой пирамиды наказываются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества;

- введение запрета на привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств. Так, законопроект не допускает привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц;

- введение административной ответственности за содействие деятельности финансовой пирамиды. Так, законопроект устанавливает, что умышленное содействие путем предоставления помещения или имущества деятельности финансовой пирамид влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей.

Механизм влияния финансовых пирамид на ВВП можно представить следующим образом:

 

За 2009-2011 годы в Казахстане было пресечено финансовой полиции деятельность 19 организаций и одной преступной группировки. Сумма нанесенного ущерба составила более миллиарда тенге, что имело отрицательное влияние на банковскую систему, реальный сектор экономики и соответственно на уровень ВВП.

Нанесенный ущерб ВВП страны от деятельности финансовых пирамид, можно условно рассчитать на основе регрессионного анализа, по данным Агентства Республики Казахстан по статистике. Предположим, что при инвестировании средств ущерба в сумме 1 млрд. тенге в основной капитал в течение одного года, к примеру, 2011 года, можно определить упущенную возможность роста ВВП. Так, увеличение инвестиций в основной капитал на 1 млрд. тенге при фактическом их объеме в 2011 году - 5010,231 млрд. тенге, окажет влияние на рост объема инвестиций в основной капитал на 0,0199%.

Расчет на основе регрессионного анализа показал, что увеличение инвестиций в основной капитал на 1%, окажет влияние на увеличение объема ВВП на 1,08%. Исходя из этого, при увеличении инвестиций на 0,0199%, произойдет рост ВВП на 0,022% или на 5,9 млрд. тенге. То есть ущерб, нанесенный финансовыми пирамидами в сумме 1 млрд. тенге условно уменьшил объем ВВП страны на 5,9 млрд. тенге при условии инвестирования этих средств в основной капитал.

В России ущерб от организации финансовой пирамиды составил в 2008 году 40 млрд. долларов США. В 2009 году самыми крупными пирамидами «Горпродторг» и «Росгражданкредит» был нанесен ущерб соответственно в 500 миллионов и 200 миллионов рублей. В 2011 году ущерб от деятельности финансовых пирамид составил более 700 млн. рублей. Ущерб от деятельности, финансовой пирамиды, созданной Сергеем Мавроди, оценивается примерно 8 млрд. долларов США.

В США финансовая пирамида, организованная основателем Bernard L. Madoff Investment Securities LLC Бернардом Медоффом, была раскрыта в декабре 2008 году и потери вкладчиков составили 50 млрд. долларов США.

Финансовые пирамиды, созданные на Ямайке, принесли ущерб в размере 12 процента ВВП, также ее последствия распространились и на ряд других стран Карибского бассейна. Крах финансовых пирамид в Колумбии вызвал урон экономике в размере 1 млрд. долларов США, после чего в 13 городах страны произошли массовые волнения.

Следовательно, введение прямого запрета на организацию финансовой пирамиды может положительно отразиться на ВВП страны посредством обеспечения устойчивости функционирования финансовой и банковской системы страны и защиты доходов и сбережений населения.

Оценка влияния на объемы и темпы роста Валового регионального продукта (ВРП)

Поскольку действие законопроекта распространяется на всю территорию Республики Казахстан, то аналогично влиянию на ВВП его нормы воздействуют на показатели объема и темпа роста ВРП.

Оценка влияния на объемы доходов и расходов государственного бюджета

Законопроект направлен на запрет деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан и обеспечение защиты прав и законных интересов граждан от незаконных деяний, связанных с финансовыми пирамидами.

Вводится уголовная ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой пирамиды, а также административная ответственность за умышленное содействие путем предоставления помещения или имущества, иного содействия деятельности финансовой пирамиды. Кроме того, на законодательном уровне устанавливается запрет на привлечение займов от граждан для деятельности финансовых пирамид и осуществление рекламы их деятельности, которое влечет административную ответственность.

Вводимые нормы могут оказать положительное влияние на увеличение доходной части государственного бюджета от поступлений в виде налагаемых штрафов. Реализация законопроекта также будет содействовать устранению условий способствующих экономическим и финансовым правонарушениям, масштабность которых может повлечь серьезные последствия для государства. Например, крах в 1996 году финансовых пирамид в Албании, привел к массовым волнениям, протестам, к человеческим жертвам (по некоторым оценкам, погибло около 2000 человек) и падению правительства. Следовательно, устранение финансовых пирамид на ранних этапах окажет влияние на снижение риска, как для государства, так и для населения от непредвиденных негативных последствий и массового ущерба, влекущих расходы государственного бюджета.

В целом законопроект не предполагает отрицательных воздействий на объемы доходов и расходов государственного бюджета.

Оценка влияния на параметры инфляции

Изменения и дополнения, вводимые законопроектом, не предполагают отрицательного воздействия на параметры инфляции.

Стоит отметить, финансовые пирамиды могут приводить к огромным финансовым потерям в обществе, порождать нестабильность на финансовых рынках, так как часто финансовые пирамиды действуют на рынках ценных бумаг. Основной их особенностью является то, что денежные вклады участников перераспределяются, и не участвуют в производстве товаров и услуг или в другой экономической деятельности. Кроме того, выступая источником финансовой нестабильности, финансовые пирамиды могут способствовать внешнему обесценению и падению курса национальной валюты, что приводит к удорожанию импортируемой продукции и росту уровня цен на внутреннем рынке.

 

Таблица 1 - Корреляция между индексом реального эффективного обменного курса РЭОК по группам стран-партнеров РК индексом потребительских цен (ИПЦ) и индексом цен промышленной (ИЦП) продукции за январь 1995 по декабрь 2012 года (по мес. данным).

 

 

ИПЦ

ИЦП

РЭОК

к группе стран СНГ и дальнего зарубежья

-0,30067

-0,33135

к группе стран СНГ

-0,05655

-0,21102

к группе стран дальнего зарубежья

-0,15883

-0,18032

 

Источник: расчеты на основе данных Агентства РК по статистике и Национального Банка РК.

 

Согласно данным таблицы 1, коэффициент корреляции между индексом реального эффективного обменного курса (далее - РЭОК) по всем группам стран имеет обратную линейную связь с индексом потребительских цен (ИПЦ) и индексом цен предприятий-производителей промышленной продукции (ИЦП). При этом наиболее тесная связь выявлена с ИЦП, которая указывает на рост РЭОК в рассматриваемом периоде, т.е. удорожание или удешевление национальной валюты сопровождалось противоположным движением, т.е. падением или ростом цен на готовую продукцию, произведенную промышленными предприятиями. Это свидетельствует о том, что в конечном итоге, отрицательные последствия финансовых пирамид влияющих на положение, стабильность финансовой системы и репутацию страны могут стать причиной инфляции издержек. Следовательно, установление запрета на деятельность финансовых пирамид на территории Республики Казахстан будет способствовать снижению рисков возникновения инфляции издержек.

Оценка влияния инвестиционную активность

Одним из видов инвестиционного мошенничества считаются «финансовые пирамиды», где доход получает определенная часть инвесторов - сами организаторы и первые вкладчики, из средств последующих вкладчиков-инвесторов, а не за счет прибыли от вложения в капитал или предпринимательскую деятельность. Крах финансовых пирамид неизбежен, когда необходимые новые инвестиции превышают возможности по привлечению дополнительных участников.

Финансовые пирамиды наносят ущерб, отвлекая сбережения вкладчиков от частного и рентабельного инвестирования, препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики. Компанией «Топ-рейтинг инфо» составлен рейтинг самых крупных финансовых пирамид мира на основе критерия - объем ущерба, нанесенный вкладчикам (Таблица 2).

Таблица 2 - Рейтинг крупных финансовых пирамид мира

 

Название финансовой пирамиды

Годы существования

Численность вкладчиков

Нанесенный ущерб

вид наказания

1. Компания Madoff Investment Securities (США)

1960 - 2008 гг.

3 000 000 человек

более 50 млрд. долларов США

150 лет тюремного заключения

2. Финансовая пирамида АООТ «МММ» (Россия)

1992 - 1977 гг.

10 - 15 млн. человек

8 млрд. долларов США

4,5 года

3. Stanford International Bank (США)

1993 - 2009 гг.

нет данных

8 млрд. долларов США

110 лет тюремного заключения

4. Компания L&G (Япония)

2000 - 2007 гг.

37 000 человек

1,43 млрд. долларов США

18 лет тюремного заключения

5. Компания Yingkou Donghua Trading (Китай)

2002 - 2005 гг.

более 10 000 человек

417,11 млн. долларов США

организатор пирамиды приговорен к смертной казни, 15 сообщников - к тюремному заключению сроком от 5 до 10 лет

 

Источник: сайт Ton-рейтинг инфо http://top-rating. info/

 

Нанесенный ущерб от деятельности финансовых пирамид в Казахстане за период 2009 - 2011 годы в размере 1 миллиарда тенге является упущенной возможностью частного инвестирования, которые в стране приобретают все большее значение - средний уровень составляет порядка 50% от совокупного объема валовых инвестиций.

Противодействия деятельности финансовых пирамид, предусматриваемые в рамках рассматриваемого законопроекта, повысят меры борьбы с финансовыми пирамидами, позволят пресекать их деятельность на ранних этапах функционирования, не давая им разрастаться и наносить большой ущерб вкладчикам и экономике государства в целом. Пресечение деятельности финансовых пирамид, зачастую функционирующие как микрокредитные организации и маркетинговые компании, повысит доверие граждан к правоохранительным органам и финансовым институтам государства, сократит экономические преступления. Данный факт будет способствовать повышению уровня социально-политической безопасности, что положительно отразится на инвестиционном климате страны.

На сегодняшний день наказание за преступления по организации финансовых пирамид предусмотрено по статье 177 Уголовного кодекса Республики Казахстан - мошенничество, соответственно рассчитанный коэффициент эластичности числа экономических преступлений по статье 177 и частных инвестиций составил -0,18. Это означает, что снижение числа экономических преступлений по ст. 177 УК РК на 1% будет способствовать росту частных инвестиций на 0,18%, при прочих равных условиях.

Оценка влияния на элементы платежного баланса

Деятельность финансовых пирамид может осуществляться на территории нескольких стран. К примеру, штаб-квартира финансовой пирамиды «OLINT» была размещена в Панаме, имела офисы на Ямайке и привлекала инвесторов в Соединенных Штатах и через вспомогательные пирамиды в Гренаде и Доминиканской Республике.

Масштабная деятельность инвестиционных пирамид воздействует на платежный баланс страны, в части оттока финансовых средств за границу. Основатели финансовой пирамиды при получении определенного дохода стараются вывезти накопленные средства за рубеж.

Зачастую крупные финансовые пирамиды являются международными, так существующая на сегодня финансовая пирамида «МММ - 2012» насчитывает уже порядка 10 - 15 млн. вкладчиков по всему миру. Большому росту числа вкладчиков финансовой пирамиды способствуют безграничные возможности виртуальной сети - Интернет и сильное влияние средств массовой информации.

Запрет рекламы деятельности финансовой пирамиды, предусмотренный нормами рассматриваемого законопроекта приведет к сокращению оттока капитала в зарубежные финансовые пирамиды и увеличению доверия населения к финансовым институтам страны. Это может положительно повлиять на платежный баланс страны.

Вывод:

Нормы законопроекта не окажут отрицательных воздействий на основные макроэкономические показатели страны.

Законопроект влияет на ВВП и ВРП страны положительно посредством сохранения сбережений населения и инвестирования их в производство.

Законопроект позволит пресекать деятельность финансовых пирамид на ранних этапах функционирования, что будет способствовать повышению уровня социально-политической безопасности, положительно отразится на инвестиционном климате страны, а также приведет к сокращению оттока капитала за границу и положительно повлияет на платежный баланс страны.

4.2. Влияние положений законопроекта на социальное развитие

Оценка влияния на доходы населения

Развитие экономики Казахстана и улучшение финансового положения населения позволяют увеличить их доходы и иметь определенное количество сбережений, что может стать стимулом для инвестирования их в разные финансовые институты. В силу данных факторов в Казахстане активизируются различные мошеннические структуры, действующие на основе принципа финансовой пирамиды.

Законопроект направлен на защиту сбережений населения посредством введения запрета на организацию деятельности финансовых пирамид.

Запрет на организацию финансовой пирамиды установлен во многих странах мира (Австралия, Великобритания, Канада, Китай, Германия, Япония и др.), где административная и уголовная ответственности предусматриваются как для организаторов, так и для участников финансовой пирамиды. Исходя из международного опыта, и для обеспечения эффективности защиты доходов населения, предлагаем ввести административную ответственность и для участников деятельности финансовых пирамид.

Необходимо заметить, что по данным прокуратуры Бостандыкского района, финансовая пирамида «МММ - 2011» действовала во многих областях Казахстана и суммы вкладов населения оценивались примерно от 15 тыс. до 2 - 3 млн. тенге.

Также в 2011 году от финансовой пирамиды «КазРосИнвестПроект» потерпели ущерб свыше 2,6 тыс. человек (ранее зарегистрированной как ИП «Бахыт», неофициально фирму еще называют «Клубом миллионеров») на сумму 602 млн. тенге. Вкладчик мог внести в клуб 100 тыс. тенге, через 30 дней он получал 400 тыс. тенге и в последующие три месяца по 300 тыс. тенге (всего 1 млн. 300 тыс. тенге).

Важным вопросом в защите доходов населения является повышение правовой и финансовой грамотности населения, также усиление их доверия к банковской системе и ее укрепление.

Следовательно, принятие законопроекта положительно повлияет на доходы населения посредством защиты сбережений и доходов населения.

Оценка влияния на уровень бедности (глубина, острота бедности, коэффициент Джини)

Мировая практика показывает, что особо уязвимыми к деятельности финансовых пирамид являются развивающиеся страны в силу низкого уровня развития финансовых учреждений и недостатка необходимых правоприменительных инструментов, ресурсов. Так, финансовая пирамида в Лесото нанесла ущерб около 100 000 вкладчиков, многие из которых являются бедными и уязвимыми слоями населения. В России в основном вкладчиками АООТ «МММ» становились пенсионеры и инвалиды, сумма причиненного им ущерба составила более 110 миллионов рублей.

Одним из факторов активизации деятельности финансовых пирамид является улучшение материального положения населения страны. Так, в Казахстане за последние 5 лет наблюдается рост доходов населения, что подтверждается данными Агентства Республики Казахстан по статистике, характеризующие улучшение финансового положения населения.

Таблица 3 - Социальная политика.

 

 

2007

2008

2009

2010

2011

Минимальный размер пенсии, в тенге

7236

7900

9875

12344

16047

Среднемесячный размер назначенного государственного социального пособия, в тенге

8366

11319

12888

14037

15520

 

Источник: Агентство Республики Казахстан по статистике

 

Таблица 4 - Среднемесячная заработная плата по РК, в тенге.

 

 

2010

2011

2012

2013

Среднемесячная заработная плата по РК, в тенге

66674

77464

92191

99152

 

Источник: Агентство Республики Казахстан по статистике

 

Согласно данных таблицы 3, 4 в Казахстане наблюдается положительная тенденция роста доходов населения. Если в 2007 году, минимальный размер пенсии был равен 8366 тенге, то в 2011 он вырос почти в два раза, составив 15520 тенге. Также положительную динамику показывает среднемесячная заработная плата по РК: в январе 2010 году - 66674 тенге, в январе 2013 года - 99152 тенге.

Как показывает международный опыт, активизация деятельности финансовых пирамид может нанести большой ущерб доходам населения Казахстана, особенно социально уязвимой ее части, таким как пенсионеры или люди с низким уровнем заработной платы.

Законопроект, направленный на пресечение деятельности финансовых пирамид, способствует снижению уровня бедности в стране посредством защиты доходов населения (пенсии, заработной платы, социальных пособий) от действий финансовых мошенников.

Оценка влияния на уровень безработицы

Практика деятельности финансовых пирамид показывает, что люди получив опыт нетрудовых доходов посредством финансовых пирамид, оставляют прежнее место работы, при условии попадания на ее вершину. Число людей, получающих большой доход от вложения денег в финансовые пирамиды незначительно, следовательно, рассматриваемый законопроект не имеет прямого влияния на уровень безработицы.

Оценка влияния на демографические параметры

Всех вкладчиков финансовой пирамиды можно разделить на три категории:

Первая - это люди, которые отдают себе отчет в том, что инвестируют деньги в финансовую пирамиду с надеждой получить большую прибыль и вовремя выйти из нее.

Вторая - это люди, которые не имеют представления о том, откуда берутся деньги для выплаты им дивидендов. Зачастую, они берут кредит в банках, рассчитывая погасить его за счет доходов, полученных от участия в финансовой пирамиде.

Третья - это самая беззащитная и доверчивая категория граждан - пенсионеры, инвалиды, ветераны ВОВ. Они вкладывают в финансовую пирамиду все имеющиеся деньги в надежде их преумножить.

Таким образом, самыми уязвимыми вкладчиками являются вторая и третья категории, которые могут болезненно отреагировать на крах финансовой пирамиды и потерю всех своих накоплений. Это может привести к психологическим расстройствам, ухудшению здоровья, а также к летальным исходам.

Хотя нормы рассматриваемого законопроекта не имеют прямого воздействия на демографические показатели страны, но поскольку деятельность финансовых пирамид представляет собой огромную социальную опасность, то ликвидация их на ранних этапах может предотвратить возникновение общественных беспорядков, вызванные крахом финансовой пирамиды.

Вывод:

Законопроект позволят защитить доходы населения от деятельности финансовых пирамид, и тем самым может поспособствовать сокращению количества людей, живущих за чертой бедности.

Нормы рассматриваемого законопроекта не имеют отрицательного воздействия на макроэкономические показатели социального развития страны.

4.3 Влияние положений законопроекта на развитие предпринимательства

Выгоды (улучшение бизнес-климата и предсказуемость условий для ведения бизнеса, облегчение бизнесу доступа к НПА, повышение конкурентоспособности и экспорто-ориентированности продукции субъектов МСБ, институциональная поддержка предпринимательства, фискальные стимулы)

Финансовые пирамиды, представляясь высокодоходным проектом, с помощью рекламы привлекают новых участников, переманивая лиц, имеющих свободные денежные средства и тех, кто входит в долги, и берут кредиты. Кроме того, большинство финансовых пирамид представляются в виде финансовых институтов, их крах в последующем влечет увеличение недоверия населения к финансовым организациям в целом. Вследствие этого, реализация законопроекта будет положительно отражаться на организации банковской деятельности, сокращая угрозу снижения банковских вкладов, депозитов и угрозу роста неработающих кредитов.

Финансовая пирамида создает конкуренцию реальным проектам в привлечении инвестиций и способствует оттоку финансовых средств в неэффективные активы. Следовательно, существование финансовых пирамид отрицательно отражается на развитии отечественного предпринимательства, создавая для них барьеры в привлечении финансирования. Кроме того, в результате сокращения свободных средств у населения может снижаться покупательская способность и спрос на рынках, оказывающих неблагоприятное влияние на положение отечественных компаний.

Таким образом, введение уголовной ответственности за деятельность финансовых пирамид, а также административной ответственности за содействие и рекламирование деятельности финансовых пирамид будет способствовать увеличению контроля, и препятствовать широкому распространению организаций и неформальных объединений физических лиц, деятельность которых основана на принципах финансовой пирамиды.

Издержки (производственные и имущественные затраты на соблюдение законодательства, порядка регистрации и закрытия предприятий, административные издержки, информационная асимметрия)

Законопроект не содержит положений, напрямую влияющих на издержки для субъектов предпринимательства.

Однако необходимо отметить, что в Казахстане были факты пресечения деятельности организаций по принципу функционирования финансовых пирамид, при этом опыт показывает, что зачастую финансовые пирамиды действуют под наименованием различных финансовых организаций. Следовательно, реализация законопроекта может привести к увеличению контроля и давления на такие финансовые организации со стороны регулирующих органов внутренних дел и финансовой полиции.

Кроме того, запрет на рекламу деятельности финансовой пирамиды, предусмотренные п. 3.2 ст. 14 Закона РК «О средствах массовых информации» и пп. 8 ст. 14 Закона РК «О рекламе» представляет издержки альтернативных возможностей для рекламных агентств и иных организаций, занятых в сфере СМИ и маркетинга.

Вместе с тем, считаем, определение «финансовой пирамиды» представленное законопроектом не достаточно четким, что в дальнейшем может представлять трудности в понимании и толковании положений законодательства регулирующими органами, а также субъектами предпринимательства.

Вывод:

Законопроект будет положительно отражаться на развитии предпринимательства, так как нормы его направлены на предотвращение деятельности финансовых пирамид, которые препятствуют привлечению инвестиций в реальные проекты, и снижают репутацию и доверие населения к финансовым организациям и финансовым операциям, однако неясность вводимого определения финансовых пирамид в дальнейшем может представлять затруднения.

4.4 Влияние положений законопроекта на параметры конкурентоспособности отрасли экономики

Реализация законопроекта может оказать благоприятное воздействие на уровень конкурентоспособности страны путем предотвращения финансовых махинаций, мошенничества и оттока капитала необходимого для развития секторов экономики.

На сегодняшний день запрет и уголовная ответственность предусмотрена во многих станах. При этом международный опыт показывает, что в ряде стран ответственность налагается не только за организацию и руководство, но и за участие в пирамидальных схемах.

Необходимо отметить, что финансовые пирамиды могут иметь различные формы, которые трудно распознать. Основной характеристикой финансовых пирамид является - обещание дохода за привлечение других участников к программе. Однако очень часто в качестве прикрытия используются элементы сетевого маркетинга, в частности, продажа и продвижение каких-либо товаров, услуг. К примеру, в КНР с 1998 по 2005 год сетевой маркетинг был запрещен в связи с распространением множества криминальных пирамидальных схем, существовавших под видом компаний сетевого маркетинга, в деятельность которых были привлечены миллионы людей, что в итоге вылилось в массовые беспорядки и социальную напряженность. Вследствие этого, во многих странах мира наряду с финансовыми пирамидами запрещаются любые схемы пирамидальных продаж (pyramid selling scheme) и ведется регулирование деятельности компаний сетевого маркетинга.

Согласно определению, указанному в Законе «О конкуренции» (Competition Act) Канады схема пирамидальных продаж представляет сетевой маркетинг, где:

(a) участник имеет право на получение компенсации за привлечение в схему другого участника;

(b) участник в качестве условия участия в схеме предлагает покупателю помимо приобретенного количества товара приобрести вдобавок определенное количество товара;

(c) лицо, осознанно поставляет продукцию участникам схемы в большом количестве, которое коммерчески необоснованно;

(d) участник, получивший для дальнейшего продвижения продукцию:

- не имеет возвратной гарантии, которая позволяла бы возвращать непроданную продукцию;

- не информирован о существовании гарантий или права возврата продукции, а также условий, при которых они могут быть использованы.

В Сингапуре согласно Закону «О запрете многоуровневого маркетинга и пирамидальных продаж» (Multi-level marketing and pyramid selling (prohibition) Act) «пирамидальная продажа» означает любую схему или механизм по распространению или намеренному распределению товара, где:

(а) человек может каким-либо образом приобрести товар или право или лицензию на приобретение товара для продажи, аренды или другого распространения;

(b) человек получает любую выгоду, прямо или косвенно, в результате:

- вербовки, привлечения одного или нескольких дополнительных участников в схему;

- продажи, аренды, лицензии или иного распространения товаров одного или нескольких участников, дополнительно привлеченных в схему;

(c) выгода может быть получена любым другим лицом, способствующим продвижению схемы либо любым участником схемы.

В данных странах организация, продвижение, участие и содействие деятельности таких пирамидальных схем запрещены и за нарушение могут возлагаться уголовная и административная ответственность.

В начале 2000-х годов в шести штатах США законодательно было введено регулирование деятельности сетевого маркетинга. Законодательство, регулирующее деятельность компаний сетевого маркетинга, обычно предусматривает следующие требования:

- право сбытовых агентов на разрыв соглашений с компаниями и обязательство компаний принимать обратно непроданную продукцию по цене не ниже 90% от первоначальной;

- запрет на использование при привлечении новых сбытовых агентов заявлений, гарантирующих им тот или иной уровень дохода;

- запрет на установление минимального количества продукции, которое сбытовой агент обязан приобрести у компании при заключении соглашения;

- запрет схем, предусматривающих оплату лишь деятельности по привлечению (рекрутированию) новых сбытовых агентов.

Таким образом, зарубежный опыт показывает, что эффективность законопроекта будет зависеть от четкости определения признаков, характеризующих деятельность финансовых пирамид, поэтому предлагаемое законопроектом определение финансовой пирамиды требует уточнения и доработки. Принимая во внимание распространение усложняющихся механизмов финансовых пирамид за рубежом, а также предполагая, что запрет на прямое осуществление деятельности финансовых пирамид вынудит мошенников прибегнуть к другим их формам, предлагаем изучить вопрос использования сетевого маркетинга как источника для реализации криминальных пирамидальных схем, международный опыт регулирования деятельности сетевого маркетинга и возможность предусмотреть в законодательстве соответствующие нормы. Вместе с тем стоит отметить, что немаловажным является активность государственных органов в предупреждении и информировании населения и организаций о том, как распознавать и избегать данного мошенничества.

В целом, нормы законопроекта будут способствовать снижению уровня мошенничества в стране, снижать риски неэффективных инвестиций и оттока капитала из страны, что будет создавать благоприятные условия для развития отраслей экономики и развитию их конкурентоспособности.

4.5 Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны

Падение инвестиционной активности, неконтролируемый вывоз капитала за пределы страны, рост теневой экономики, нестабильность финансовой системы являются главными угрозами нанесения ущерба экономической безопасности государства.

Распространение мошеннических способов привлечения капитала, в том числе посредством образования финансовых пирамид, приводит к оттоку инвестиций из реального сектора экономики, негативно отражается на устойчивости национальной экономики и сопровождается острыми социальными конфликтами.

В настоящее время финансовые пирамиды продолжают создаваться и работать по всему миру. По данным Центра по исследованию коррупции и организованной преступности в 2012 году крупнейшими мошенническими финансовыми схемами в мире являлись следующие компании:

- Stanford Financial Group (США) - ущерб в 7 млрд. долларов США;

- Kabul Bank (Афганистан) - ущерб в 861 млн. долларов США;

- Zeek Rewards (США) - ущерб в 600 млн. долларов США;

- Hootoot660 (Китай) - ущерб в 384 млн. долларов США;

- Fair Finance Company (США) - ущерб в 200 млн. долларов США.

На постсоветском пространстве финансовые пирамиды получили широкое распространение в России. Многие финансовые пирамиды осуществляют свою деятельность на территории нескольких государств посредством сети интернет. По данным МВД России с 1991 года в России было выявлено более 500 финансовых пирамид. Наиболее масштабными финансовыми пирамидами являются проекты системы «МММ», в том числе «МММ», «МММ - 2011», «МММ - 2012». При этом доходность для участников пирамиды объявлялась на уровне 30 - 40% в месяц, что значительно выше среднерыночных процентных ставок.

Наиболее известными пирамидами, созданными на территории Казахстана в последние годы, являлись «Клуб миллионеров» в Кокшетау, филиал международной сетевой компании Diamond Rewards в г. Тараз, компания «Quest net» и др.

Законопроектом предусматривается прямой запрет на привлечение средств в деятельность финансовых пирамид и рекламу финансовых пирамид в СМИ, уголовная ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды и административная ответственность за содействие либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.

Деятельность финансовых пирамид запрещена в ряде развитых стран: Австралии, Великобритании, Германии, США, Японии и др. При этом к ответственности привлекается не только организаторы, но и сами участники финансовой пирамиды (как лица, привлекающие в финансовую пирамиду новых участников).

Согласно законопроекту деятельность финансовой пирамиды заключается в привлечении на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов.

Таким образом, по законопроекту отличительными признаками финансовой пирамиды являются:

1) привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него;

2) отсутствие фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг;

3) уведомление о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов.

Следовательно, при несоответствии одному из вышеуказанных признаков организация не может быть признана финансовой пирамидой. Это может осложнить процедуру доказывания вины руководителей и организаторов финансовых пирамид. К примеру, отмечаем возможные сложности при трактовке признака: «отсутствие фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг».

Во-первых, финансовая пирамида в определенных случаях может трактоваться как деятельность по передаче имущества (поскольку может предусматривать передачу денежных средств в пользу участников и наоборот), либо как деятельность по оказанию финансовых услуг (привлечение вкладов, денежные переводы, выпуск ценных бумаг и т.д.).

Под отсутствием фактического занятия деятельностью в законопроекте также понимается отсутствие информации о деятельности организации (финансовая отчетность, отчеты о сделках) и/или фактических источниках получения дохода и (или) возможности его получения из государственных и (или) независимых источников, не связанных с деятельностью данной организации, в том числе, когда источником дохода не является доход от производства, либо прироста стоимости покупки и (или) реализации товаров или услуг (на сумму принятых обязательств). Однако согласно Закону Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» индивидуальные предприниматели, применяющие специальные налоговые режимы и не являющиеся плательщиками НДС, вправе не осуществлять составление финансовой отчетности и составляют только первичные документы. Под фактический источник дохода руководителями финансовых пирамид может быть подведен доход от реализации услуг (передаче имущества, привлечения вкладов и др.). Также отмечаем, что вместо понятия «отчеты о сделках» целесообразно использовать понятие «первичные учетные документы».

Во-вторых, действующим законодательством предусматривается деятельность кредитных товариществ. Кредитное товарищество - юридическое лицо, созданное физическими и юридическими лицами для удовлетворения потребностей его участников в кредитах и других финансовых, в том числе банковских, услугах путем аккумулирования их денег и за счет других источников. В результате многие финансовые пирамиды могут «маскироваться» под видом кредитных товариществ, организаций, занимающихся маркетингом товаров или услуг, финансовых организаций, игорных заведений. Многие финансовые пирамиды также создаются в форме касс взаимопомощи, в которых финансовые обязательства исполняются под видом добровольных взносов и пожертвований. Кроме того, добросовестные кредитные товарищества, а также организации, осуществляющие отдельную финансовую деятельность, могут быть подведены под определение финансовой пирамиды и необоснованно привлечены к ответственности. Поэтому важно предусмотреть четкие признаки финансовой пирамиды, которые могли бы с большой долей определенности разделить понятия легальной и запрещенной деятельности.

В Австралии в качестве основных признаков финансовой пирамиды установлены:

1) Для участия в пирамиде новый участник обязан оплатить вступительный платеж (финансовая и нефинансовая выгода) в пользу других участников;

2) Вступление в пирамиду и оплата вступительного платежа дает участнику право на получение прибыли в виде вступительных платежей (финансовая и нефинансовая выгода) новых участников;

3) Получаемая прибыль полностью или частично зависит от числа новых участников. При этом схема может быть признана финансовой пирамидой, если:

- вступительные платежи могут быть уплачены после начала участия в схеме;

- вступительные платежи не единственное условие для участия в схеме;

- оплата вступительного платежа не дает никаких юридических гарантий на получение прибыли;

- операции не отражаются в письменном виде (полностью либо частично);

- схема включает маркетинг товаров или услуг.

Законодательное закрепление однозначного определения финансовой пирамиды может создать возможность для ухода руководителей и организаторов финансовых пирамид от ответственности путем использования формальной трактовки определения. Поэтому предлагаем также использовать дополнительные критерии финансовой пирамиды: осуществление деятельности вне рамок соответствующего отраслевого законодательства (отсутствие лицензии, разрешения, регистрации и т.д.), отказ в заключении договоров инвестирования, вклада и др., необеспеченность принятых обязательств, уведомление организацией участников о том, что предлагаемая схема является финансовой пирамидой, и др. Также отмечаем, что признание организацией себя финансовой пирамидой должно давать основания для автоматического запрета рекламы и деятельности такой схемы на территории Республики Казахстан, в том числе посредством сети Интернет, поскольку государственным органам будет затруднительно получить информацию о ее фактической деятельности (отчетность, регистрация и т.д.), если организация создана на территории иностранного государства.

В целях защиты субъектов предпринимательства, в частности финансовых организаций, имеющих лицензии, от необоснованного привлечения к ответственности считаем возможным установить, что финансовой пирамидой не может быть признано лицо, имеющее в соответствии с законодательством Республики Казахстан право привлекать на постоянной основе денежные средства физических лиц.

Законопроектом вводится уголовная ответственность за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды, а также административная ответственность за содействие деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды и за производство, распространение, размещение и использование рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды. Это позволит усилить профилактику и предупреждение совершения правонарушений и преступлений, связанных с деятельностью финансовых пирамид.

Вместе с тем отмечаем, что в начале 2013 года основателем проекта «МММ» была озвучена новая концепция МММ - 2013. Ожидается, что финансовая пирамида МММ - 2013 будет представлять совокупность автономных и независимых структур. При этом к таким структурам не будут предъявляться особые требования и правила со стороны руководства. В целом новая концепция предусматривает отказ от централизованного управления, то есть финансовая пирамида будет включать в себя множество автономных финансовых пирамид. В большинстве случаев финансовые пирамиды не регистрируются в качестве юридического лица и осуществляют свою деятельность посредством сети интернет. По этой причине затруднительно определить структуру и людей, осуществляющих руководство и организацию их деятельности. В связи с этим неясно как будет осуществляться привлечение к ответственности руководителей создаваемых структур МММ - 2013: как руководство и организация деятельности финансовой пирамиды, либо как содействие деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.

Также указываем на то, что установление административной ответственности за содействие и рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды должно предусматривать определение подведомственности дел о таких административных правонарушениях. Полномочия по рассмотрению дел об административных правонарушениях по ст. 136-3 целесообразно закрепить за судьями специализированных районных и приравненных к ним административных судов (в ст. 541 «Суды» КоАП РК). Законопроектом предусматриваются лишь полномочия должностных лиц по составлению протоколов по делам об административных правонарушениях, рассматриваемым судами (ст. 636 «Должностные лица, имеющие право составлять протоколы об административных правонарушениях» КоАП РК).

Согласно законопроекту устанавливается запрет на рекламу деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды в СМИ. Это позволит пресекать на территории страны пропаганду деятельности финансовых пирамид, в том числе путем блокирования интернет-ресурсов. Однако данный запрет носит условный характер ввиду высокого уровня развития сети интернет. Поэтому важную роль в противодействии финансовым пирамидам должна играть активная разъяснительная работа и повышение финансовой грамотности населения. Кроме того, например, в США используются меры вознаграждения лиц, сообщивших о факте деятельности финансовых пирамид. Размер вознаграждения за предоставление достоверной информации о правонарушении на финансовом рынке составляет 10 - 30% от суммы штрафа, который будет выплачен государству. В настоящее время в Казахстане применяется практика вознаграждения лиц, сообщающих о коррупционных правонарушениях и преступлениях или иным образом оказывающих содействие в борьбе с коррупцией. Аналогичную практику можно было использовать и в отношении правонарушений и преступлений, касающихся деятельности финансовых пирамид.

Таким образом, реализация законопроекта при условии четкого определения признаков финансовой пирамиды позволит пресечь деятельность финансовых пирамид, оказывающих негативное влияние, как на социальное, так и экономическое развитие страны.

4.6 Влияние положений законопроекта на развитие торгово-экономического сотрудничества в рамках международных и региональных организаций

Введение правового регулирования деятельности финансовых пирамид на территории Республики Казахстан положительно отразится на репутации страны среди стран участниц торговых соглашений. Принятие мер по недопущению функционирования и законодательному запрету финансовых пирамид на территории страны будет способствовать целевому направлению инвестиций, способствовать финансовой стабильности страны путем снижения рисков финансовых крахов и мошенничества.

Российской Федерацией также предпринимаются попытки запретить деятельность финансовых пирамид. Так, в ноябре 2012 года был разработан проект Федерального Закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды», в котором предусматривалось введение отдельной статьи «Создание финансовой пирамиды и (или) руководство ее деятельностью», согласно которому за создание, руководство финансовой пирамиды и (или) структурным подразделением финансовой пирамиды с привлечением денежных средств в особо крупном размере либо тяжких последствий предусматривалось лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом до 1 млн. рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без такового. Однако данный законопроект не был принят в Госдуме. В Украине в конце декабря 2012 года в Верховной Раде Украины был зарегистрирован и представлен на ознакомление проект Закона «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно внедрения электронных денег и предупреждения создания финансовых пирамид». В законопроекте максимальное наказание за мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой, в том числе путем создания финансовой пирамиды, предусмотрено в виде лишения свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества. Также в Республике Беларусь предпринимаются меры по введению уголовной ответственности и запрета на деятельность финансовых пирамид. В декабре 2012 года был одобрен проект закона «О внесении изменений и дополнений в некоторые законы Республики Беларусь по вопросам рекламы», где, в том числе вносятся нормы представляющие барьеры для распространения рекламы финансовых пирамид.

Таким образом, Российской Федерацией, Украиной и Республикой Беларусь предпринимаются меры по законодательному запрету деятельности финансовых пирамид на территории стран. Поэтому принятие данного законопроекта будет способствовать достижению интеграции и гармонизации законодательства с торговыми партнерами. В целом нормы законопроекта не окажут негативного воздействия на развитие торгово-экономического сотрудничества в рамках международных и региональных организаций.

 

5. Общий вывод

 

1 Проблемы и основания для изменения государственного регулирования

1.1 Оценка ситуации

В мире постоянно появляются и функционируют организации, действующие по принципу финансовых пирамид. Самой крупной считается финансовая пирамида, созданная Бернардом Медоффом («Bernard L. Madoff Investment Securities LLC», 1960 - 2008 гг.), имевшая 3 млн. вкладчиков и нанесшая экономический ущерб в размере 50 млрд. долларов США. На постсоветском пространстве самой крупной финансовой пирамидой являлась компания созданная Сергеем Мавроди (АООТ «МММ», 1992 - 1997 гг.), имевшая 10 - 15 млн. вкладчиков и нанесшая экономический ущерб в размере 8 млрд. долларов США.

В Казахстане за период с 2009 по 2011 годы, по официальным данным Агентства по борьбе с экономической преступностью, была пресечена деятельность 19 финансовых пирамид, общий ущерб, нанесенный около пяти тысячам казахстанцев, составил более 1 млрд. тенге. Известными пирамидами, созданными на территории Казахстана в последние годы, являются «Клуб миллионеров» в Кокшетау, филиал международной сетевой компании Diamond Rewards в г. Тараз, компания «Quest net».

1.2 Главные проблемы и основания для изменения регулирования

Деятельность финансовых пирамид оказывает негативное влияние на экономический рост страны, на социальное положение населения оказавшейся у основания данных пирамид. К примеру, банкротство финансовых пирамид в Колумбии вызвало урон экономике в размере 1 млрд. долларов США, после чего в 13 городах страны произошли массовые волнения, в Албании в 1996 году - к массовым волнениям, протестам, к человеческим жертвам и падению правительства, на Ямайке - к убыткам, достигшим 12% ВВП, и затронуло ряд соседних стран.

Признавая важность данного вопроса, в более, чем 30 странах предусмотрена уголовная ответственность за создание подобных организаций. В странах с развитым фондовым рынком (например, США, Великобритания), где проблемы, связанные с ликвидностью финансовых инструментов могут повлечь серьезные последствия для экономики, организация и деятельность финансовых пирамид относятся к тяжким и особо тяжким преступлениям, а уголовная ответственность наступает за привлечение средств не только физических лиц, но и организаций. Также, в ряде стран, предусматриваться ответственность не только за организацию и руководство, но и за рекламирование, продвижение и участие в пирамидальных схемах.

2 Варианты государственного регулирования

2.1 Вариант № 1 - «Не изменять действующее законодательство по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

При сохранении действующего порядка законодательного регулирования проблемные вопросы, связанные с привлечением к ответственности организаторов и руководителей финансовых пирамид останутся на прежнем уровне.

2.2 Вариант № 2 - «Внести изменения и дополнения в действующее законодательство в целях совершенствование мер противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»

Введение мер по противодействию деятельности организаций работающих по принципу финансовых пирамид позволит уменьшить экономический ущерб причиняемый данными организациями, как населению, так и государству. Мировой опыт свидетельствует о необходимости запрета деятельности финансовых пирамид.

Описание способа регулирования:

- уголовная ответственность за новый вид уголовного правонарушения «организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды»;

- предусматривается запрет на привлечение займов от граждан в организации осуществляющих деятельность по принципу финансовых (инвестиционных) пирамид;

- административная ответственность за содействие либо рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды;

- запрет на рекламу деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.

Ожидаемое регулирующее воздействие

Затраты и выгоды государства

Нормы законопроекта не окажут отрицательного воздействия на объемы доходов и расходов государственного бюджета, а также параметры инфляции. Реализация законопроекта при условии четкого определения признаков финансовой пирамиды позволит пресечь деятельность финансовых пирамид, оказывающих негативное влияние, как на социальное, так и экономическое развитие страны. Данный факт будет способствовать повышению уровня социально-политической безопасности, что положительно отразится на инвестиционном климате страны. Кроме этого, нормы законопроекта могут привести к сокращению оттока капитала за границу и увеличению доверия населения к финансовым институтам страны, что положительно повлияет на платежный баланс страны.

Затраты и выгоды населения

Нормами законопроекта не предусматриваются затраты для населения. Реализация законопроекта может оказать положительное влияние на сохранность денежных средств и имущества граждан Республики Казахстан.

Затраты и выгоды предпринимателей

Законопроект будет положительно отражаться на развитии предпринимательства, так как его нормы направлены на предотвращение деятельности финансовых пирамид, которые препятствуют привлечению инвестиций в реальные проекты, и снижают репутацию и доверие населения к финансовым организациям.

3 Выводы и рекомендации

Принятие Проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» позволит предусмотреть меры по снижению негативного влияния деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид на социально-экономическое развитие Республики Казахстан.

На основе результатов научной экономической экспертизы законопроекта рекомендуем:

- использовать дополнительные критерии определения понятия «финансовой пирамиды»: осуществление деятельности вне рамок соответствующего отраслевого законодательства (отсутствие лицензии, разрешения, регистрации и т.д.), отказ в заключении договоров инвестирования, вклада и др., необеспеченность принятых обязательств, уведомление организацией участников о том, что она является финансовой пирамидой, и др. (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- установить, что финансовой пирамидой не может быть признано лицо, имеющее в соответствии с законодательством Республики Казахстан право привлекать на постоянной основе денежные средства физических лиц (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- закрепить полномочия по рассмотрению дел об административных правонарушениях по ст. 13 6-3 за судьями специализированных районных и приравненных к ним административных судов (в ст. 541 «Суды» КоАП РК) (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- вместо понятия «отчеты о сделках» использовать понятие «первичные учетные документы» (см. раздел 4.5 «Влияние положений законопроекта на экономическую безопасность отрасли и/или страны»);

- изучить вопрос использования сетевого маркетинга как источника для реализации криминальных пирамидальных схем, международный опыт регулирования деятельности сетевого маркетинга и возможность предусмотреть в законодательстве соответствующие нормы (см. раздел «Влияние положений законопроекта на параметры конкурентоспособности отрасли экономики»).

 

 

Ж. Аубакирова

Д. Гафятуллина

А. Джилкибаева

К. Жексенаева

А. Кысыков

 

 

Заключение повторной научной лингвистической экспертизы в части
аутентичности текстов на казахском и русском языках проекта Закона
Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений
в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам
противодействия деятельности финансовых
(инвестиционных) пирамид»

 

1. Основание научной лингвистической экспертизы:

Проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее - проект Закона), направленный письмом Генеральной прокуратуры Республики Казахстан от 8 апреля 2013 года № 1-010000-13-24039.

 

2. Методические основания научного лингвистического исследования:

При проведении научной лингвистической экспертизы были использованы общие научные методы: обзор, синтез, логический анализ, сравнение; методы языкознания: лексико-семантический, грамматический, лингвостилистический анализ.

 

3. Результаты исследования:

В ходе проведения экспертизы были рассмотрены два варианта проекта Закона.

В первом варианте проекта Закона были выявлены следующие недостатки:

- в тексте имеются неправильно переведенные предложения;

- допущены грамматические, орфографические и пунктуационные ошибки.

Указанные недостатки были устранены в рабочем порядке и был представлен второй вариант проекта Закона.

По второму варианту проекта Закона замечаний нет.

 

4. Заключение:

Проект Закона может быть внесен на дальнейшее рассмотрение.

 

 

Эксперты:

Ведущий научный сотрудник Центра лингвистики

М. Асылбаев

Младший научный сотрудник Центра лингвистики

Т. Мушанов