Указ Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 года № 416 «О деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу)» (не введен в действие)

Указ Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 года № 416
О деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу)

В целях совершенствования государственного регулирования деятельности коммерческих организаций по финансированию под уступку денежного требования (факторингу):

1. Установить, что:

1.1. коммерческие организации вправе заключать договоры финансирования под уступку денежного требования (договоры факторинга), по которым ими в совокупности кредитору (кредиторам) предоставляется финансирование в сумме, превышающей 3000 базовых величин за календарный год, и на момент уступки требований просрочка исполнения денежных обязательств должника перед первоначальным кредитором составляет не более 180 дней, при условии включения в реестр факторинговых организаций (далее - реестр);

1.2. деятельность по заключению договоров, указанных в подпункте 1.1 настоящего пункта, коммерческими организациями, не включенными в реестр, является незаконной и запрещается;

1.3. коммерческие организации, включенные в реестр (далее - факторинговые организации), являются лицами, осуществляющими финансовые операции;

1.4. Национальный банк реализует государственную политику в сфере отношений, возникающих при заключении договоров, указанных в подпункте 1.1 настоящего пункта, и устанавливает:

порядок создания и ведения реестра;

порядок включения коммерческой организации в реестр, внесения в него изменений, порядок и основания исключения факторинговой организации из реестра;

требования к деловой репутации учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев факторинговых организаций;

требования к деловой репутации и квалификации руководителя факторинговой организации, лица, исполняющего его обязанности более четырех месяцев, должностного лица, назначенного из числа руководителей факторинговой организации ответственным за выполнение правил внутреннего контроля (далее - должностное лицо, ответственное за выполнение правил внутреннего контроля), в компетенцию которого входит осуществление мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее - ПОД/ФТ), работника факторинговой организации, который в соответствии с ее локальными правовыми актами осуществляет меры внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ (далее - ответственное должностное лицо в сфере ПОД/ФТ);

объем и порядок раскрытия факторинговыми организациями информации о бенефициарных и иных владельцах и своем финансовом состоянии;

требования к правилам осуществления деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу);

форму, объем, содержание отчетности и (или) иной информации о деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу), а также для целей ПОД/ФТ, порядок и сроки их составления и представления факторинговыми организациями в Национальный банк;